1. No category

Referat af ekstraordinær generalforsamling
d. 16/8-2010
Deltagere på mødet:
40, st. – Labano – Morten Labæk
40, 1. tv. – Helle Breinholdt og Michael Isachsen
40, 2. th. – Anders Abild
40, 2. tv. – Hans Peter Hartsteen
40, 3. th. – Christina og Thomas Ditzel
40, 3. tv. – Pernille og Jakob Preisler
40, 4. th. – Tine og Morten Skovgaard
42, st. th. – Chriistofer Iversen (Ved fuldmagt til Niklaus)
42, st. mf. – Niklaus Sonne
42, 1. th. – Espen og Rikke Hjøllund
42, 1. – Ægir – Michael Kofoed
42, 2. th. – Sara Bengtsson og Morten Bergstedt
42, 3. th. – Niels-Otto Fisker
42, 4. th. – Signe Kongebro og Martin Stahl
42, 5. tv – Ulrik Sorber
Herudover deltog administrator Thomas Marker, revisor Per Larsen og Michael
Schau fra BRFkredit.
Under eksklusion:
40, 1. th. – Cecilie Vedel
42, st. th. – Vinbaren
AB TAGAHUS Søllerødgade 40-42 2200 København N
1- Valg af dirigent og referent
Punktet udsættes til efter gennemgang af BRFkredit.
Frem til dette er Thomas Marker ordstyrer.
2- BRFkredit
Gennemgang af vores nuværende lån:
-
Cirka halvdelen af vores lån er i et traditionelt obligationslån på 5 %
-
Den anden halvdel er i et rentetilpasningslån på 2,28 %
-
Der afdrages ikke på nuværende tidpunkt.
BRF gennemgik de forskellige muligheder og samlede op på deres anbefalinger.
Vores 5 %-lån vil de anbefale bliver ændret til to omtrent lige store 4 %-lån,
hvoraf det ene er med afdrag, og det andet er afdragsfrit. Den årlige ydelse vil
være omtrent det samme.
Vores rentetilpasningslån anbefales omlagt til et femårigt lån, hvor
øjebliksrenten er på 2,36 %. (Der blev udleveret en liste med rentesatser for de
forskellige F-lån)
BRF kan godt lide vores fordeling mellem faste og variable lån, men vil gerne
starte på at have afdrag på de enkelte lån.
Anbefalingen var også, at der skulle arbejdes mod en løsning frem mod årets
udgang.
BRFkredit fremsender efter forespørgsel tilbud på den samlede omlægning af
alle lån, således at vi kan vurdere den samlede stigning i andelsafgift.
Der blev talt om vores obligationsbeholdning, og det blev fremhævet, at vi
betaler omkring 0,7 % i bidrag på denne beholdning.
Overordnet set blev det fremhævet af både revisor og BRFkredit at foreningen
har en sund og fornuftig økonomi, der er forvaltet på en ansvarlig måde.
AB TAGAHUS Søllerødgade 40-42 2200 København N
Foreningen bør træffe en afgørelse i forhold til de tre hovedspørgsmål:
a- Hvad vil man gøre med sine 5 %-lån?
b- Hvad vil man gøre med sine variable lån?
c- Hvad vil man gøre med sine obligationer?
1- Punktet fortsat, efter at BRFkredit har forladt mødet
Der var en kort diskussion om, hvorfor og hvordan den første ekstraordinære
generalforsamling blev aflyst. Niklaus var utilfreds med, at den oprindeligt
indkaldte generalforsamling blev flyttet. Bestyrelsen fremhævede, at de netop
flyttede datoen for, at Niklaus kunne deltage.
Efter en kort diskussion blev det fremhævet, at det vigtige lige nu var at se på
indholdet af de enkelte punkter.
Thomas Marker blev valgt til dirigent.
Morten Bergstedt blev valgt til referent.
3- Krav om fremlæggelse af alle lånedokumenter og
lånebilag fra 2008-2009.
Punktet drejede sig om låneomlægningen efter den ekstraordinære
generalforsamling i december 2008 og den ordinære generalforsamling i 2009.
Niklaus forklarede, at han havde udbedt sig dokumentation flere gange og
stadig ikke vidste, hvad der var sket.
Niels-Otto forklarede, at vi allerede havde gennemgået låneomlægningen efter
den ekstraordinære GF i december 2008 ved den ordinære GF i 2009.
Bestyrelsen, revisor og administrator forklarede, hvilke dispositioner der var
blevet valgt i forbindelse med låneomlægningerne i 2008 og 2009.
Der kunne ikke konverteres til F1-lån i december 2008, da dette skulle have
været gennemført ultimo november 2008. Niklaus mente, at bestyrelsen burde
have gennemført konverteringen primo januar 2009.
Man oplevede et kurstab i forbindelse med omlægning i juni 2009, hvilket blev
forklaret af revisor, da man samlede op til 50 % af lånene i F1, men oplevede
samtidig en stor besparelse på de årlige renteudgifter.
AB TAGAHUS Søllerødgade 40-42 2200 København N
Niklaus og Ulrik mente, at referatet fra december 2008 er forkert, og at
foreningen har mistet penge ved gennemførelsen af punkterne.
Diskussionen bevægede sig videre, og Ulrik ville gerne have en undersøgelse af,
om bestyrelsen har levet op til deres forpligtelser.
Niklaus, Ulrik og andre blev tilbudt at komme ind hos Thomas Marker og se på
dokumenterne.
Ulrik vil gerne se, hvor det står, at man ikke kan ændre på et rullende lån efter
30. november.
Der blev opfordret til, at Niklaus og Ulrik formulerer deres spørgsmål, således at
bestyrelsen kan finde svarene på dem.
Niklaus mente ikke selv, at han har været med til at vedtage den faktiske
konvertering, som har givet et kurstab.
4- Politik for lånesammensætningen, fejlagtig eller ej.
Niklaus havde taget punktet med fordi han gerne ville have ændret reglerne for,
hvordan der må ned- og opkonverteres.
Morten Bergstedt kom med en forklaring af bestyrelsens forslag 9 og 10.
Thomas Marker forklarede, at man kunne fjerne alle regler om, hvem der kan
varetage konvertering af lån fra vedtægterne, og indføje et ekstra fast punkt til
dagsordenen for generalforsamlingerne, hvor det kommende års
konverteringspolitik skal vedtages.
Der var generel enighed om dette, og Niels-Otto samlede op på forslaget og
kom med følgende forslag:
Ændring af vedtægter
Paragraf 28.2 bliver slettet fra vedtægterne.
Der indføjes et nyt punkt 5 under paragraf 24.2 om fast dagsorden for
generalforsamlingen:
”Fastlæggelse af foreningens politik for optagelse, afvikling og omlægning af lån
frem til førstkommende generalforsamling”
Alle var enige i forslaget, der dermed er vedtaget.
AB TAGAHUS Søllerødgade 40-42 2200 København N
Fastlæggelse af rammer for konvertering i 2010
Bestyrelsen arbejder på en omlægning inden for følgende rammer:
-
Foreningens 5 %-lån omkonverteres til to tilnærmelsesvist lige store 4 %lån, det ene med og det andet uden afdrag. Omlægningen skal foretages
hurtigst muligt med en kurssikring hos BRF. Sammensætningen skal
aftales således, at den samlede ydelse for de to nye lån ikke væsentligt
overstiger ydelsen på det gamle 5 %-lån
-
Foreningens flexlån omlægges til et F5-flexlån, hvis renten ligger på 2,36
% eller lige deromkring, således at ydelsen kommer til at ligge på
omkring samme ydelse som vores nuværende flexlån.
Hvis forudsætninger ændres i forhold til ovenstående, indkalder bestyrelsen til
ekstraordinær GF tidsnok til, at en alternativ låneomlægning kan vedtages og
gennemføres.
Alle var enige i forslaget, der dermed er vedtaget.
5- Genfremsættelse af Niklaus' fulde forslag om lånestyring
og tilladte lånetyper samt krav til højst mulige
kuponrente, således at yderligere gældsforhøjelser
forhindres.
Forslaget udgår som følge af vedtagelserne under punkt 4.
6- Alternativ fremsættelse af forslag om, at TAGAHUS kun
kan optage lån i længst mulige konverterbare
realkreditobligationer.
Forslaget udgår som følge af vedtagelserne under punkt 4.
7- Forslag om udskiftning af vores revisor
og administrationsselskab med øjeblikkelig virkning.
Forslaget blev trukket tilbage af Niklaus.
AB TAGAHUS Søllerødgade 40-42 2200 København N
8- Information fra bestyrelsen om arbejde.
Inden generalforsamlingen havde bestyrelsen udsendt en gennemgang af de
seneste måneders arbejde.
Punktet blev debatteret under eventuelt. Der var generel opbakning bag
bestyrelsens arbejde for at nedbringe størrelsen på foreningens tilgodehavender
blandt dens medlemmer.
9- Forslag til vedtægtsændring
Bestyrelsen foreslår, at en ny paragraf 28.3 bliver indføjet i vedtægterne. Idéen
er, at rammer for låneomlægning kan vedtages ved almindeligt flertal på
generalforsamlingen, og at bestyrelsen herefter skal følge disse. Vedtages der
ikke noget, skal bestyrelsen i samarbejde med administrator kunne tage stilling:
”Bestyrelsen er i samråd med administrator kompetent til at varetage
omprioritering af foreningens lån i ejendommen uden særskilt
generalforsamlingsgodkendelse. Generalforsamlingen kan dog ved almindeligt
flertal beslutte, inden for hvilke rammer bestyrelsen i samråd med administrator
kan omprioritere. En sådan beslutning vil være gældende indtil førstkommende
ordinære generalforsamling, eller indtil andre rammer vedtages på en eventuel
ekstraordinær generalforsamling. Bestyrelsen skal, for så vidt det er lovligt og
gennemførligt, følge generalforsamlingens afgørelse.”
Forslaget udgår som følge af vedtagelserne under punkt 4.
10-Forslag til vedtagelse af rammer for omprioritering.
Bestyrelsen foreslår følgende ramme vedtaget for omprioritering af lånene frem
til generalforsamlingen i 2011:
”Bestyrelsen er frem til førstkommende generalforsamling bemyndiget til at
omprioritere foreningens lån, som det skønnes bedst muligt under
forudsætning af, at den månedlige andelsafgift ikke stiger som resultat af
omprioriteringen. Ydermere må der ikke omprioriteres i tilfælde af, at en
eventuel gevinst på renten tabes på baggrund af en dårlig kurs.”
Forslaget udgår som følge af vedtagelserne under punkt 4.
AB TAGAHUS Søllerødgade 40-42 2200 København N
11-Eventuelt
Fullerton har opsagt sin lejlighed til udgangen af oktober 2010.
Det blev vedtaget, at der arbejdes mod et salg af lejligheden.
Kan der ikke indhentes en ordentlig pris, skal mulighederne for at udleje
lejligheden til en eventuel vicevært undersøges.
Arbejdsweekend den 11. september
Den 11. september er der arbejdsweekend i foreningen. Folk bedes sende
forslag om opgaver til bestyrelse@tagahus.dk
Lås til Porten
Der er indkøbt og opsat lås på porten, således at der kan låses af for
uvedkommende. Den almindelige hoveddørsnøgle kan bruges til at åbne
hængelåsen med. Det er aftalt, at porten må stå åben hver morgen fra omkring
kl. 07:00 – 09:00 og igen fra kl. 15:30 – 17:30, da det meste trafik foregår på
dette tidspunkt.
Oplever du problemer med din nøgle, bedes du kontakte bestyrelsen.
Drifts- og vedligeholdelsesplan samt energimærkning.
Der skal udarbejdes en drifts- og vedligeholdelsesplan for ejendommen. Denne
plan foreslås udarbejdet i forbindelse med vores energimærkning. Bestyrelsen
igangsætter dette arbejde hurtigst muligt.
AB TAGAHUS Søllerødgade 40-42 2200 København N