Vakuutuksen takaisinostopyyntö 1 (4) Vakuutusnumero Vakuutuksen tiedot Vakuutuksenottaja Henkilö-/Y-tunnus Osoite Postinumero Postitoimipaikka Puhelinnumero Sähköpostiosoite Vakuutettu jos muu kuin vakuutuksenottaja Mikäli vakuutetulle on annettu sitoumus peruuttamattomasta edunsaajamääräyksestä, tämän on annettava kirjallinen, allekirjoitettu suostumus takaisinostolle. Tosiasiallisen edunsaajan tiedot, koskee ainoastaan yritysten ottamia vakuutuksia Tosiasiallisella edunsaajalla tarkoitetaan luonnollista henkilöä, joka suoraan tai välillisesti omistaa enemmän kuin 25 % osakkeiden tuottamasta äänimäärästä, tai luonnollista henkilöä, jolla on oikeus nimittää tai erottaa enemmistö jäsenistä vakuutuksenottajana olevan yrityksen tai yhteisön hallituksesta tai siihen verrattavasta toimielimestä. 1 Nimi Henkilötunnus 2 3 4 Luovutuksensaajan/pantinhaltijan tiedot Onko vakuutus luovutettu? Onko vakuutus pantattu Ei Ei Kyllä Kyllä Mikäli vastasitte 'kyllä' toiseen tai molempiin yllä olevista kysymyksistä, täyttäkää luovutuksensaajan/pantinhaltijan tiedot alla olevaan kohtaan. Luovutuksensaajan/pantinhaltijan täydellinen nimi Henkilö-/Y-tunnus Osoite Postinumero Luovutuksensaajan/pantinhaltijan allekirjoitus Postitoimipaikka Luovutuksensaajana/pantinhaltijana annan suostumukseni vakuutuksen takaisinostolle ja vakuutussumman maksamiselle vakuutuksenottajan tilille. Paikka ja aika Luovutuksen saajan/pantinhaltijan allekirjoitus ja nimenselvennys 113483e Tulosta Laatija Aurum Sijoitusvakuutus Oy Postiosoite PL 1129 00101 Helsinki Käyntiosoite Lapinmäentie 1 00350 Helsinki Puhelin 0203 12345 Aurum Sijoitusvakuutus Oy, Y-tunnus 2482032-9, PL 1129, 00101 Helsinki, kotipaikka Helsinki Tyhjennä Sähköpostiosoite / Internet asiakaspalvelu@aurumsijoitusvakuutus.fi www.op.fi/aurum Vakuutuksen takaisinostopyyntö Peruuttamattoman edunsaajan valtuutus takaisinostolle 2 (4) Koskee ainoastaan yritysten ottamia vakuutuksia. Henkilönä, jolle on annettu sitoumus peruuttamattomasta edunsaajamääräyksestä, annan suostumukseni vakuutuksen takaisinostolle ja vakuutussumman maksamiselle vakuutuksenottajan tilille. Paikka ja aika Peruuttamattomaksi edunsaajaksi nimetyn henkilön allekirjoitus ja nimenselvennys Takaisinostoa Valitkaa alla olevista vaihtoehdoista joko a) tai b) koskevat tiedot a) Vakuutus takaisinostetaan kokonaan b) Vakuutus takaisinostetaan osittain. Osittaisen takaisinoston määrä, euroa Muistakaa ottaa huomioon vakuutuksen takaisinostoarvo. Lisätietoa asiasta sekä osittaisen takaisinoston vähimmäismääristä ja vakuutukselle jätettävästä arvosta osittaisen takaisinoston jälkeen löytyy vakuutusehdoista. Vakuutuksen takaisinostoarvo voi olla pienempi kuin vakuutussäästö johtuen takaisinostokuluista. Takaisinostoperusteet Koskee ainoastaan eläkevakuutuksia. Valitkaa yksi seuraavista vaihtoehdoista Vakuutuksenottajalla on oikeus irtisanoa vakuutus 31.8.2012 - 30.11.2012 johtuen vakuutuskannan siirtymisestä Skandia Life Assurance Company Limitedistä Aurum Sijoitusvakuutus Oy:lle. Takaisinosto-oikeus koskee sekä yksityishenkilöiden että yritysten ottamia eläkevakuutuksia. Takaisinoston peruste ei ole se, että OP-Pohjola osk on ostanut Aurum Sijoitusvakuutus Oy:n. Vakuutettu on eronnut aviopuolisostaan (koskee ainoastaan henkilökohtaisia eläkevakuutuksia) Avioerotuomio, toimitettava kolmen kuukauden kuluessa tuomion antamisesta. Vakuutetun aviopuoliso on kuollut (koskee ainoastaan henkilökohtaisia eläkevakuutuksia) Aviopuolison kuolintodistus, toimitettava vuoden kuluessa kuolemasta. Vakuutetun työttömyys on kestänyt vähintään vuoden (koskee ainoastaan henkilökohtaisia eläkevakuutuksia) (Koskee vakuutuksia, joiden ensimmäinen vakuutusmaksu on maksettu 1.1.2005 tai sen jälkeen) Työttömyyskassan tai KELA:n todistus työttömyydestä, toimitettava kolmen kuukauden kuluessa todistuksen päiväyksestä Vakuutettu tai hänen aviopuolisonsa on ollut työttömänä vähintään 200 päivää takaisinostohakemuksen jättämistä edeltäneen 52 viikon aikana (koskee ainoastaan henkilökohtaisia eläkevakuutuksia) (Koskee vakuutuksia, joiden ensimmäinen vakuutusmaksu on maksettu ennen 31.12.2004) Työttömyyskassan tai KELA:n todistus työttömyydestä, toimitettava kolmen kuukauden kuluessa todistuksen päiväyksestä Vakuutetun pysyvä työkyvyttömyys on kestänyt vähintään vuoden (koskee ainoastaan henkilökohtaisia eläkevakuutuksia) KELA:n tai jonkin toisen vakuutuslaitoksen antama päätös pysyvän työkyvyttömyyden perusteella maksettavasta eläkkeestä, toimitettava kolmen kuukauden kuluessa siitä, kun pysyvä työkyvyttömyys on kestänyt yhtäjaksoisesti vähintään vuoden. Vakuutetun työsuhde on päättynyt jonkin muun syyn kuin työntekijän työkyvyttömyyden vuoksi (koskee ainoastaan yritysten ottamia eläkevakuutuksia) Kirjallinen selvitys/lausunto työsuhteen päättymisestä, toimitettava kolmen kuukauden kuluessa työsuhteen päättymisestä Tulosta Tyhjennä Vakuutuksen takaisinostopyyntö Tärkeää tietoa eläkevakuutuksen irtisanomisen seurauksista 3 (4) Erityisesti, jos syynä päätökseenne takaisinostaa vakuutuksenne on kyseisen vakuutuksen siirto Skandia Life Assurance Company Limitedistä Aurum Sijoitusvakuutus Oy:lle, otattehan huomioon että: - menetätte mahdollisuuden alempaan eläkeikään, jonka nykyinen vakuutuksenne mahdollistaa - nykyinen vakuutuksenne sallii teidän nostaa eläkkeenne vähintään kahden vuoden kuluessa, kun taas kaikissa uusissa eläkevakuutuksissa vakuutuksen eläkeaika on vähintään 10 vuotta Suomen voimassaolevan lainsäädännön mukaisesti - vakuutuksesta peritään takaisinostokulut vakuutusehtojen mukaisesti, joten vakuutuksenne takaisinostoarvo voi olla huomattavasti alempi kuin vakuutussäästö takaisinostohetkenä. Voitte pyytää vakuutusasiamiestänne selvittämään arvion vakuutuksenne takaisinostoarvosta ennen kuin teette lopullisen päätöksenne. - takaisinostoon sovelletaan normaaleja vakuutuksen takaisinostoa koskevia verotussääntöjä (katso alla) Varmistakaa, että olette saanut riittävästi vakuutustanne koskevaa neuvontaa, ennen kuin teette takaisinostopäätöksenne. Huomioikaa myös, ettei teillä ole oikeutta siirtää eläkevakuutuksenne takaisinostoarvoa suoraan toiseen eläkevakuutukseen tai PS-tilille (tämä oikeus ei koske vakuutuksia, jotka on otettu ennen tammikuuta 2010). Vakuutuksen takaisinoston verottaminen Koskee ainoastaan yksityishenkilöiden ottamia eläkevakuutuksia Vakuutuksen takaisinosto on veronalaista tuloa ja sitä verotetaan joko ansio- tai pääomatulona. Vakuutusyhtiö ei saa verotietoja suoraan verotoimistolta, joten lähettäkää verokorttinne takaisinostopyynnön liitteenä. Maksuohjeet Takaisinostosumma maksetaan ainoastaan vakuutuksenottajan* tilille Tilinomistajan nimi IBAN-pankkitilinumero Pankin BIC-koodi * Mahdolliset takaisinostosummat maksetaan ainoastaan alaikäisen/vajaavaltaisen tai yrityksen tilille. Allekirjoitukset Sen henkilön/niiden henkilöiden, joka/jotka hakevat takaisinostoa, on täytettävä ja allekirjoitettava tämä kohta lomakkeesta. Allekirjoittanut vakuuttaa, että 1. kaikki tässä lomakkeessa annetut tiedot ovat oikeita ja täydellisiä, 2. heillä on oikeus hallita takaisinostettavaan vakuutukseen perustuvia oikeuksia ja etuuksia ja 3. vakuutuksenottajaa ei ole haettu konkurssiin. 4. ymmärrän, että takaisinostoon sovelletaan kyseistä vakuutusta koskevia vakuutusehtoja ja että takaisinostosuorituksesta peritään takaisinostokulut ja verot. 5. ymmärrän, että vakuutusehtoja sovelletaan myös silloin kun takaisinoston perusteena on “Vakuutuksenottajan oikeus irtisanoa vakuutus”. Allekirjoituksellani vahvistan, että olen lukenut ja ymmärtänyt kohdassa “Tärkeää tietoa eläkevakuutuksen irtisanomisen seurauksista” kuvatut vakuutuksen irtisanomisen seuraukset. Paikka ja aika Vakuutuksenottajan allekirjoitus ja nimenselvennys* * Mikäli vakuutuksenottaja on yritys ja vakuutuksesta on annettu kirjallinen sitoumus edunsaajamääräyksen voimassa pitämisestä (peruuttamaton edunsaajamääräys) edellyttää takaisinosto sekä vakuutuksenottajan että vakuutetun allekirjoitusta. Paikka ja aika Huoltajan/edunvalvojan allekirjoitus ja nimenselvennys Tulosta Tyhjennä Vakuutuksen takaisinostopyyntö 4 (4) Tiedoksi alaikäisen/vajaavaltaisen edunvalvojille Tiedoksi alaikäisen/vajaavaltaisen edunvalvojille - Mikäli alaikäisellä/vajaavaltaisella on kaksi edunvalvojaa, molempien edunvalvojien tulee allekirjoittaa tämä lomake. - Mikäli vakuutuksenottaja on alaikäinen/vajaavaltainen, tulee tähän lomakkeeseen oheistaa ote väestötietojärjestelmästä. - Mahdolliset takaisinostosummat suoritetaan ainoastaan alaikäisen/ vajaavaltaisen vakuutuksenottajan pankkitilille. Yritys vakuutuksenottajana - Mikäli vakuutuksenottaja on yritys, tulee tähän lomakkeeseen liittää kaupparekisteriote, joka ei ole kolmea kuukautta vanhempi. - Mikäli vakuutetulle on annettu sitoumus peruuttamattomasta edunsaajamääräyksestä, hänen on annettava kirjallinen suostumus vakuutuksen takaisinostolle. Tulosta Paluu alkuun