‫ינואר ‪2015‬‬ ‫מקום‬ ‫‪1‬‬ ‫מור קרנות נאמנות עושה שוב את הדבר הנכון‪ 7‬ושומרת על המקום הראשון‬ ‫בדירוג מנהלי הקרנות המנהלים נכסים בשווי של ‪ 1‬עד ‪ 10‬מיליארד&‬ ‫על פי דירוג גלובס ‪ -‬מעלות ספטמבר ‪62014‬‬ ‫מור מעשר‬ ‫אג"ח (‪)1A‬‬ ‫בה כשקרן‬ ‫הרתבאםד להנרחייה‬ ‫ביר‬ ‫‪3‬‬ ‫ת‬ ‫מספר ני"ע‪5109749 :‬‬ ‫עיקרי מדיניות ההשקעה‪:‬‬ ‫תשואת הקרן ב‪ 36-‬החודשים האחרונים‬ ‫‪2‬‬ ‫‪21.35%‬‬ ‫מדד שארפ ב‪ 36-‬החודשים האחרונים ‪:‬‬ ‫‪6.56‬‬ ‫‪2‬‬ ‫לפחות ‪ 75%‬מהשווי הנקי של נכסי הקרן יהיו חשופים לאג"ח ממשלתי ו‪/‬או לאג"ח קונצרניות‬ ‫המדורגות ‪ -A‬ומעלה (או בדירוג המקביל לזה)‪.‬‬ ‫חשיפת הקרן לאג"ח שאינו בדירוג השקעה (דירוג הנמוך מ‪ -BBB-‬או מקביל לו‪ ,‬או לא מדורג‬ ‫בדירוג השקעה‪ )1‬לא תעלה על ‪ 10%‬מהשווי הנקי של נכסי הקרן‪.‬‬ ‫נכסי הקרן יושקעו אך ורק בני"ע המתאימים להשקעה מבחינה הלכתית (בנוגע לאיסורי שבת‪,‬‬ ‫ריבית וכל איסורי התורה)‪ ,‬בהתאם להנחיית הרב דביר‪.‬‬ ‫מנהל הקרן תורם ‪ 10%‬מהכנסותיו נטו (כהגדרתן בתשקיף) מידי רבעון לארגוני צדקה בכפוף‬ ‫להתחייבות תשקיפית‪.‬‬ ‫שיעור חשיפת נכסי הקרן למניות לא תעלה בערכה המוחלט על ‪ 5%‬מהשווי הנקי של נכסי הקרן‪.‬‬ ‫שיעור חשיפת נכסי הקרן למט"ח לא תעלה בערכה המוחלט על ‪ 10%‬מהשווי הנקי של נכסי הקרן‪.‬‬ ‫מהות הקרן‪:‬‬ ‫יעודה של הקרן‪ ,‬הינו לאפשר למשקיע חשיפה לתיק השקעות מגוון‪ ,‬שבו שאיפה לשילוב בין‬ ‫אחזקה באג"ח קונצרני וממשלתי‪ ,‬בצירוף חשיפה למניות בשיעור שלא יעלה על ‪ 5%‬בערך מוחלט‪.‬‬ ‫הרכב נכסי הקרן ליום ‪31.12.2014‬‬ ‫אג"ח קונצרני צמוד מדד ‪51.36%‬‬ ‫אג"ח קונצרני שקלי ‪19.87%‬‬ ‫אג"ח ממשלתי צמוד ‪7.44%‬‬ ‫מק"מ ‪7.14%‬‬ ‫מניות ‪4.1%‬‬ ‫מזומן ‪3.44%‬‬ ‫אג"ח להמרה ‪0.65%‬‬ ‫אג"ח קונצרני צמוד מט"ח ‪0.07%‬‬ ‫אג"ח ממשלתי שקלי ‪5.92%‬‬ ‫מוקד יועצים ‪03-7554949‬‬ ‫עושים את הדבר הנכון‬ ‫(‪ )1A‬חשיפה למניות (בערך מוחלט)‪=1 :‬עד ‪ .10%‬חשיפה למט"ח (בערך מוחלט)‪= A :‬עד ‪ )1( .10%‬דירוג הנמוך מ‪ -BBB -‬או מקביל לו או שאינן מדורגות‪ .‬במקרה בו ירד דירוג אג"ח המוחזק בקרן לדירוג‬ ‫הנמוך מדירוג השקעה‪ ,‬באופן שהשקעות הקרן חרגו ממדיניות ההשקעות שלה כאמור לעיל‪ ,‬יתאים מנהל הקרן את השקעות הקרן למדיניות ההשקעות עד תום יום חישוב המחירים העשירי לאחר היום‬ ‫שבו החלה החריגה‪ ,1.1.2012-31.12.2014 )2( .‬עפ"י נתוני מערכת פרדיקטה (‪ )3‬לפרטים נוספים ראה תשקיף‪ .‬פרסום זה אינו מהווה הצעה לרכישת יחידות בקרן‪ ,‬הרכישה תעשה עפ"י תשקיף הקרן‬ ‫שבתוקף והשינויים בדיווחים המיידיים‪ .‬אין בתשואות ובדירוגי הקרן בעבר כדי להבטיח תשואה או דירוג דומה בעתיד‪ .‬אין באמור כדי להוות תחליף לייעוץ השקעות בידי יועץ ההשקעות בעל רישיון‬ ‫עפ"י דין המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם‪ )6( .‬הכתבה פורסמה ב‪ 30.10.14 -‬באתר גלובס ונכתבה ע"י ליטל איסטמטי‪ .‬את הדירוג המלא והמתודולוגיה המלאה ניתן למצוא‬ ‫בקישור‪ .http://www.globes.co.il/news/article.aspx?did=1000982206 :‬הדירוג ניתן‪ ,‬בין היתר‪ ,‬בהתבסס על ביצועי הקרנות על פני תקופות זמן שונות של ביצועים בהתאם‬ ‫למדיניות הקרן‪ ,‬תוך בחינות של ‪ 24,36,48‬ו ‪ 60 -‬חודשים‪ .‬יצוין כי‪ ,‬מור ניהול קרנות נאמנות (‪ )2013‬בע"מ‪ ,‬החל לפעול כמנהל קרן החל מיום ‪ .05.08.2013‬טרם מועד זה‪ ,‬תיקי ההשקעות‬ ‫של הקרנות שנכללו בדירוג נוהלו על ידי חברת "מור בית השקעות ניהול תיקים בע"מ"‪ ,‬והקרנות נוהלו על ידי מנהל קרן אחר‪ )7( .‬להערכת מנהל הקרן‪ .‬אין בתשואות ובדירוגי הקרן‬ ‫בעבר כדי להבטיח תשואה או דירוג דומה בעתיד‪.‬‬