1. No category

INNEHÅLLSFÖRTECKNING
1
FÖRSÄKRINGSFÖRMEDLARENS ROLL OCH ANSVAR
3
1.1
LAGEN OM FÖRSÄKRINGSFÖRMEDLING
3
1.2
FINANSINSPEKTIONENS ROLL OCH TILLSYN
8
1.3
GOD FÖRSÄKRINGSFÖRMEDLINGS-SED
9
1.4
ETIK OCH MORAL
2
JURIDIK
10
10
2.1
FÖRSÄKRINGSRÖRELSE-LAGSTIFTNING
10
2.2
FÖRSÄKRINGSAVTALSRÄTT
11
2.3
ALLMÄN AVTALSRÄTT
14
2.4
KONSUMENTRÄTT
15
2.5
SKADESTÅNDSRÄTT
16
2.6
PUL - PERSONUPPGIFTSLAGEN
17
2.7
MELLANMANSRÄTT
18
2.8
BOLAGSRÄTT
18
3
EKONOMI
18
3.1
FÖRETAGSEKONOMI
18
3.2
FÖRSÄKRINGSEKONOMI
18
3.3
PRIVATEKONOMI
18
4
INTERNATIONELL FÖRSÄKRING
18
4.1
EU-RÄTT
19
4.2
INTERNATIONELL FÖRSÄKRINGSMARKNAD
19
5
FÖRSÄKRINGSPRODUKTER
19
5.1
FÖRMÖGENHETSFÖRSÄKRING
19
5.2
INKOMSTFÖRSÄKRING
19
5.3
SJUK- OCH OLYCKSFALLSFÖRSÄKRING
19
BLOOMS
MÅLDOKUMENTATION FÖR
SKADEFÖRSÄKRINGSFÖRMEDLA
RE - CERTIFIERINGSTEST
INSURESEC
1
FÖRSÄKRINGSFÖRMEDLAR
ENS ROLL OCH ANSVAR
INGÅR ÄVEN I KUNSKAPSTEST FÖR
ÅRSLICENS
FÖRSÄKRINGSFÖRMEDLING LIV
1.1
LAGEN OM
FÖRSÄKRINGSFÖRMEDLIN
G
T
1.1.1
TILLÄMPNINGSOMRÅDE - KUNNA AVGÖRA
NÄR LAGEN TILLÄMPAS OCH FÖR VEM
1.1.2
DEFINITIONER - KÄNNA TILL OCH FÖRSTÅ
LAGENS GRUNDLÄGGANDE DEFINITIONER
F
F
1.1.3
OLIKA TYPER AV FÖRMEDLARE ANKNUTEN RESP FRISTÅENDE, SAMT
SKILLNADER MELLAN DESSA
1.1.4
SKADESTÅNDSSKYLDIGHET - VILKEN
SKADESTÅNDSSKYLDIGHET EN
FÖRMEDLARE HAR ENLIGT LAGEN OM
FÖRSÄKRINGSFÖRMEDLING
F
T
1.1.5
KRAV PÅ KUNSKAP OCH KOMPETENS F
1.1.5.1 ANPASSNING - FÖRSTÅ VEM SOM HAR
ANSVAR FÖR FÖRMEDLARENS KUNSKAP
OCH KOMPETENS OCH VAD SOM MENAS
MED ATT KUNSKAP OCH KOMPETENS SKA
ANPASSAS EFTER RÅDGIVNINGEN
T
1.1.5.2 UPPDATERING -KUNNA AVGÖRA NÄR
UPPDATERING AV KUNSKAP KRÄVS
K
1.1.5.3 KUNSKAPSTEST - KÄNNA TILL KRAVET PÅ
KUNSKAPSTEST
F
1.1.5.4 PRAKTISK ERFARENHET – FÖRSTÅ VAD
LAGEN KRÄVER NÄR DET GÄLLER PRAKTISK
ERFARENHET
BLOOMS
MÅLDOKUMENTATION FÖR
SKADEFÖRSÄKRINGSFÖRMEDLA
RE - CERTIFIERINGSTEST
INSURESEC
F
1.1.5.5 EKONOMISK SKÖTSAMHET - FÖRSTÅ
SÅVÄL GRUNDLÄGGANDE SOM ÖVRIGA
KRAV PÅ SKÖTSAMHET VAD GÄLLER
EKONOMISKA ANGELÄGENHETER
F
1.1.6
KRAV PÅ LEDNING - SPECIELLT
GRUNDLÄGGANDE KRAV, KUNSKAP OM
FÖRSÄKRINGAR, PRAKTISK ERFARENHET
OCH EKONOMISK SKÖTSAMHET.
T
1.1.7
REGLER OM ANSVARSFÖRSÄKRING - HUR
STOR MÅSTE DEN VARA OCH VAD GÄLLER
SKADOR SOM INTRÄFFAR EFTER ATT
FÖRSÄKRINGEN UPPHÖRT.
T
1.1.8
INFORMATIONSKRAV
T
1.1.8.1 VILKEN INFORMATION SOM SKA GES
INNAN FÖRSÄKRINGSAVTAL INGÅS SAMT
VILKEN SOM BÖR GES I SAMBAND MED
FÖRNYELSE ELLER ÄNDRING. FÖRSTÅ
VARFÖR KRAVEN FINNS OCH VILKEN
FUNKTION DE FYLLER, OCH KUNNA
TILLÄMPA DETTA VID
INFORMATIONSGIVNINGEN
T
1.1.8.2 I VILKEN FORM INFORMATIONEN SKA
LÄMNAS-SKRIFTLIGT ELLER MUNTLIGT
T
1.1.8.3 PRIS - KUNNA GE KUNDEN EN TYDLIG OCH
KORREKT BILD AV KOSTNADEN FÖR
RÅDGIVNINGEN, VAD FÖRMEDLAREN
ERHÅLLER FRÅN KUND RESP.
FÖRSÄKRINGSBOLAG, ELLER BILD AV
KOSTNADEN FÖR RÅDGIVNINGEN,
PRINCIPERNA FÖR ERSÄTTNINGEN TILL
FÖRMEDLAREN OCH FRÅN VEM DEN
ERHÅLLS SAMT FÖRKLARA VAD DET KAN
INNEBÄRA FÖR RÅDGIVNINGEN. KUNNA
TILLÄMPA REGLER I FÖRESKRIFTER OCH
VAD SOM GÄLLER ENLIGT GOD SED.
BLOOMS
MÅLDOKUMENTATION FÖR
SKADEFÖRSÄKRINGSFÖRMEDLA
RE - CERTIFIERINGSTEST
INSURESEC
T
1.1.8.4 KVALIFICERAT INNEHAV I FÖRETAGET VAD SOM MENAS MED KVALIFICERAT
INNEHAV OCH KUNNA INFORMERA
KUNDEN PÅ ETT SÄTT SÅ ATT DENNE
FÖRSTÅR VILKA KONSEKVENSER DET KAN
INNEBÄRA FÖR DE FÖRSLAG DU SOM
RÅDGIVARE LÄMNAR
T
1.1.8.5 REGISTRERING - VILKEN INFORMATION
SKA DU LÄMNA KUNDEN OCH VARFÖR
T
1.1.8.6 KLAGOMÅL - KUNNA LÄMNA KORREKT
INFORMATION OM HUR KLAGOMÅL PÅ
RÅDGIVNINGEN SKER
T
1.1.8.7 TVISTELÖSNING - KUNNA LÄMNA KORREKT
INFORMATION OM DE OLIKA SÄTT
TVISTELÖSNING KAN SKE
T
1.1.8.8 TILLSYNSMYNDIGHET - ATT INFORMATION
SKA LÄMNAS OM ATT FI UTÖVAR TILLSYN
T
1.1.8.9 ANSVARSFÖRSÄKRING - ATT KUNNA
LÄMNA INFORMATION OM ATT
ANSVARSFÖRSÄKRING FINNS, VAD DET
INNEBÄR OCH VAD DEN TÄCKER
T
1.1.8.10 KUNNA LÄMNA INFORMATION SOM
ANKNUTEN FÖRMEDLARE SKA LÄMNA
AVSEENDE FÖRSÄKRINGSFÖRETAGETS
ANSVAR
T
1.1.8.11 KUNNA LÄMNA INFORMATION OM PÅ
VILKA GRUNDER FÖRMEDLINGEN GÖRS;
OM DET ÄR UTIFRÅN EN OPARTISK ANALYS
ELLER OM FÖRMEDLING GÖRS AV ETT
ELLER FLERA FÖRETAGS PRODUKTER EV.
FÖR DERAS RÄKNING.
T
1.1.9
DOKUMENTATIONSKRAV - FÖRSTÅ SYFTET
MED DOKUMENTATIONEN (BÅDE UR
BLOOMS
MÅLDOKUMENTATION FÖR
SKADEFÖRSÄKRINGSFÖRMEDLA
RE - CERTIFIERINGSTEST
INSURESEC
FÖRMEDLARPERSPEKTIV OCH UR
KUNDPERSPEKTIV), OCH VAD DET I SIN
TUR INNEBÄR FÖR INNEHÅLL OCH
OMFATTNING.
T
1.1.9.1 FÖRMEDLARUPPGIFTER – DEN
INFORMATION SOM GETTS TILL KUNDEN
OM FÖRMEDLARENS OPARTISKHET ENLIGT
OVAN
T
1.1.9.2 UTLÄMNANDE - NÄR OCH I VILKEN FORM
UTLÄMNANDE AV DOKUMENTATIONEN
SKA SKE
T
1.1.9.3 KUNDUPPGIFTER INKL. UPPGIFTER OM
KUNDENS ÖNSKEMÅL ELLER BEHOV OCH
EV. EKONOMISKA FÖRHÅLLANDEN. VAD
SOM SKA DOKUMENTERAS OM KUNDEN
ÄR KÄND. FÖRSTÅ KONSEKVENSERNA AV
ATT INTE SAMLA IN DESSA UPPGIFTER OCH
HUR INSAMLINGEN AV DESSA UPPGIFTER
KAN ANVÄNDAS FÖR EN BÄTTRE
RÅDGIVNING.
T
1.1.9.4 FÖRSÄKRINGSFÖRMEDLINGEN; VAD
DOKUMENTATIONEN SKA INNEHÅLLA
RÖRANDE RÅDGIVNINGEN
T
1.1.9.5 DOKUMENTATIONENS UTFÖRANDE - VAD,
NÄR, AV VEM OCH HUR.
T
1.1.9.6 UTLÄMNANDE - NÄR OCH I VILKEN FORM
UTLÄMNANDE AV DOKUMENTATIONEN
SKA SKE
T
1.1.9.7 ARKIVERING AV DOKUMENTATION
T
1.1.10 KLAGOMÅLSHANTERING - KRAVET PÅ
KLAGOMÅLSHANTERING OCH HUR DET
TILLÄMPAS DET I PRAKTIKEN.
BLOOMS
MÅLDOKUMENTATION FÖR
SKADEFÖRSÄKRINGSFÖRMEDLA
RE - CERTIFIERINGSTEST
INSURESEC
F
1.1.10.1 KLAGOMÅL - FÖRSTÅ VAD SOM AVSES
MED ETT KLAGOMÅL
T
1.1.10.2 KLAGOMÅLSANSVARIG - KÄNNA TILL
KRAVET PÅ KLAGOMÅLSANSVARIG OCH
KUNNA TILLÄMPA DET INNEBÄR I
PRAKTIKEN.
T
1.1.10.3 KLAGOMÅLSINSTRUKTION – VAD DEN SKA
INNEHÅLLA, HUR DEN SKA ANVÄNDAS OCH
UPPDATERAS.
T
1.1.10.4 BESLUTSMOTIVERING - HUR BESLUT SKA
MOTIVERAS OCH ÖVERLÄMNAS TILL DEN
KLAGANDE
T
1.1.10.5 HANDLÄGGNING - HUR HANDLÄGGNINGEN
AV KLAGOMÅL SKA GÅ TILL
T
1.1.10.6 TIDSREGLER - KÄNNA TILL OCH KUNNA
INFORMERA KUND OM DE KRAV PÅ
HANDLÄGGNINGSTID SOM FINNS
T
1.1.10.7 DOKUMENTATION AV KLAGOMÅL –
KUNNA GENOMFÖRA OCH DOKUMENTERA
KLAGOMÅL, OCH VETA VILKA KRAV LAGEN
STÄLLER PÅ DOKUMENTATIONEN
T
1.1.10.8 OLIKA FORMER AV TVISTLÖSNING - KUNNA
FÖRKLARA FÖR KUNDEN HUR
TVISTLÖSNING GÅR TILL
T
1.1.10.9 REGISTRERING OCH ARKIVERING AV
KLAGOMÅL - KUNNA ARKIVERA KLAGOMÅL
PÅ ETT KORREKT SÄTT
K
1.1.11 FILIALETABLERING GRÄNSÖVERSKRIDANDE VERKSAMHET KÄNNA TILL VAD UNDERRÄTTELSE AV
BLOOMS
MÅLDOKUMENTATION FÖR
SKADEFÖRSÄKRINGSFÖRMEDLA
RE - CERTIFIERINGSTEST
INSURESEC
FILIALETABLERING INNEBÄR OCH HUR DEN
SKA GÖRAS
F
1.1.12 KONTROLL
F
1.1.12.1 AV ANSTÄLLDA - VILKA KONTROLLER SOM
SKA GÖRAS OCH DEN JURIDISKA
PERSONENS RÄTT ATT INHÄMTA ELLER
BEGÄRA UPPGIFTER FRÅN DEN ANSTÄLLDE
F
1.1.12.2 AV ANKNUTEN FÖRMEDLARE - VILKEN
KONTROLL SKA FÖRSÄKRINGSFÖRETAGET
GÖRA AV FYSISK PERSON RESPEKTIVE
JURIDISK PERSON (SÅVÄL JURIDISKA
PERSONEN SOM LEDNINGEN)
F
1.1.12.3 DOKUMENTATION AV KONTROLLER - HUR
DOKUMENTATION AV OLIKA KONTROLLER
SKA SKE, SÄRSKILT KÄNSLIGA UPPGIFTER
SOM UTDRAG UR BELASTNINGSREGISTER
F
1.1.12.4 ARKIVERING AV KONTROLLER – FÖRSTÅ
REGLER OM ARKIVERING; HUR
ARKIVERING SKA SKE OCH VAD SOM
MÅSTE ARKIVERAS
1.1.13 ÄNDRINGAR
T
1.1.13.1 KRAV VID FÖRÄNDRINGAR AV
VERKSAMHET, ANSTÄLLDA, LEDNING OCH
KLAGOMÅLSANSVARIG - KÄNNA TILL VAD
SOM KRÄVS VID FÖRÄNDRINGAR VID
FILIALETABLERING OCH
GRÄNSÖVERSKRIDANDE VERKSAMHET
1.2
FINANSINSPEKTIONENS
ROLL OCH TILLSYN
F
1.2.1
FI:S ROLL AVSEENDE
FÖRSÄKRINGSFÖRMEDLARE. PÅ VILKET
SÄTT OCH INOM VILKA OMRÅDEN DE
UTÖVAR TILLSYN, VILKA SANKTIONER FI
KAN BESLUTA OM OCH VAD DESSA KAN FÅ
FÖR KONSEKVENSER FÖR EN
FÖRMEDLARE. KÄNNA TILL HUR FI
BLOOMS
MÅLDOKUMENTATION FÖR
SKADEFÖRSÄKRINGSFÖRMEDLA
RE - CERTIFIERINGSTEST
INSURESEC
KOMMUNICERAR OCH FÖRSTÅ NYTTAN AV
ATT TA DEL AV SANKTIONSBESLUT
RÖRANDE FÖRMEDLINGSVERKSAMHET.
1.3
GOD
FÖRSÄKRINGSFÖRMEDLIN
GS-SED
T
1.3.1
GOD FÖRSÄKRINGSFÖRMEDLINGSSED VAD GOD FÖRSÄKRINGSSED ÄR, HUR DEN
UTVECKLAS OCH HUR MAN HÅLLER SIG
INFORMERAD OM VAD SOM ÄR GOD SED
T
1.3.1.1 ANPASSNING - VAD ANPASSNINGSPLIKTEN
INNEBÄR I RÅDGIVNINGSSITUATIONEN.
KUNNA TILLÄMPA ETT ARBETSSÄTT SOM
BASERAS PÅ KUNDENS ÖNSKEMÅL OCH
BEHOV SÅ ATT ANPASSNING ALLTID SKER
PÅ ETT BRA SÄTT OBEROENDE AV VILKEN
TYP AV KUND DET HANDLAR OM.
T
1.3.1.2 OMSORG - FÖRSTÅ VAD SOM MENAS MED
OMSORGSPLIKTEN OCH KUNNA TILLÄMPA
OMSORGSPLIKTEN I DEN VERKLIGA
RÅDGIVNINGSSITUATIONEN. DET INNEBÄR
KONKRET ATT KUNNA SÄTTA KUNDENS
INTRESSE FÖRE EGNA OCH ALLTID
UPPTRÄDA LOJALT MOT KUNDEN.
T
1.3.1.3 AVRÅDNING - KUNNA AVGÖRA NÄR OCH
PÅ VILKET SÄTT AVRÅDAN BÖR SKE, OCH
ATT AVRÅDAN ALLTID SKA SKE NÄR
KUNDEN VILL VÄLJA ALTERNATIV SOM
INTE ÄR LÄMPLIGA UTIFRÅN KUNDENS
BEHOV, EKONOMI OCH MÅL MED
RÅDGIVNINGEN.
T
1.3.1.4 OPARTISK ANALYS - FÖRSTÅ OCH KUNNA
TILLÄMPA ETT ARBETSSÄTT SOM
UPPFYLLER KRAVET PÅ OPARTISK ANALYS
T
1.3.1.5 RIKTLINJER OCH EXEMPEL FRÅN SFM FÖRSTÅ KONSEKVENSERNA FÖR DEN EGNA
RÅDGIVNINGEN BASERAT PÅ SFM:S
RIKTLINJER OCH EXEMPEL.
BLOOMS
MÅLDOKUMENTATION FÖR
SKADEFÖRSÄKRINGSFÖRMEDLA
RE - CERTIFIERINGSTEST
INSURESEC
F
1.3.1.6 HUR INSURESEC BIDRAR TILL ATT
DEFINIERA OCH SE TILL ATT GOD
FÖRSÄKRINGSSED FÖLJS OCH UTVECKLAS.
1.4
T
ETIK OCH MORAL
1.4.1
SFM:S ETISKA REGLER - FÖRSTÅ OCH
KUNNA ANPASSA SITT AGERANDE SOM
FÖRMEDLARE TILL SFM:S ETISKA REGLER
OCH YRKESETISKA REGLER
1.4.2
SVENSK FÖRSÄKRINGS ETISKA REGLER
T
T
1.4.3
ÖVRIGA BRANSCHGEMENSAMMA ETISKA
REGLER
1.4.4
FÖRHÅLLNINGSSÄTT
INSTITUTETS/FÖRETAGETS ETISKA REGLER
T
2
2.1
JURIDIK
FÖRSÄKRINGSRÖRELSELAGSTIFTNING
F
2.1.1
I VILKA OLIKA FÖRET AGSFORMER
SKADEFÖRSÄKRINGSRÖRELSE KAN
BEDRIVAS, SKILLNADEN MELLAN DESSA.
OCH VAD DE INNEBÄR FÖR KUNDEN.
ALLMÄNT KÄNNA TILL VAD SOM KRÄVS
FÖR ATT FÅ TILLSTÅND ATT DRIVA
FÖRSÄKRINGSRÖRELSE.
K
2.1.2
STABILITETSPRINCIPEN - FÖRSTÅ VAD
STABILITETSPRINCIPEN INNEBÄR FÖR ETT
SKADEFÖRSÄKRINGSBOLAG OCH HUR DEN
PÅVERKAR KUNDEN
K
2.1.3
STANDARDPRINCIPEN - FÖRSTÅ VAD DEN
INNEBÄR OCH VEM DEN ÄR TILL FÖR ATT
SKYDDA
K
2.1.4
GENOMLYSNINGSPRINCIPEN - FÖRSTÅ VAD
DEN INNEBÄR OCH VEM DEN ÄR TILL FÖR
ATT SKYDDA SAMT VAD DEN STÄLLER FÖR
INFORMATIONSKRAV PÅ ETT
SKADEFÖRSÄKRINGSBOLAG
BLOOMS
MÅLDOKUMENTATION FÖR
SKADEFÖRSÄKRINGSFÖRMEDLA
RE - CERTIFIERINGSTEST
INSURESEC
K
2.1.5
FÖRSÄKRINGSTAGARREPRESENTATION
OCH FÖRSÄKRINGSTAGARINFLYTANDE –
VAD GÄLLER I ETT ÖMSESIDIGT
SKADEFÖRSÄKRINGSBOLAG
T
2.1.6
KONKURSREGLER - HUR PÅVERKAS
KUNDERNA I ETT ÖMSESIDIGT BOLAG
RESPEKTIVE AKTIEBOLAG VID EN KONKURS
2.1.7
ÖMSESIDIGT SKADEFÖRSÄKRINGSBOLAG –
HUR RESULTATET KOMMER
FÖRSÄKRINGSTAGARNA TILL DEL.
2.1.8
SOLVENSKRAV – KUNNA FÖRKLARA FÖR
EN KUND VAD SYFTET MED SOLVENSKRAV
ÄR, VAD SOLVENSKVOT ÄR, MÖJLIGA
KONSEKVENSER FÖR KUNDEN AV OLIKA
NIVÅER PÅ SOLVENSEN VID OLIKA
FÖRETAGSFORMER
F
F
2.2
FÖRSÄKRINGSAVTALSRÄT
T
T
2.2.1
BEGREPP
T
2.2.1.1 FÖRSÄKRAD OCH FÖRSÄKRINGSTAGARE VAD AVSES I LAGEN MED DE OLIKA
ROLLERNA SAMT VEM SOM KAN HA EN
VISS ROLL
T
2.2.2
INFORMATIONSKRAV
T
2.2.2.1 INNAN FÖRSÄKRING TECKNATS - VILKEN
INFORMATION MÅSTE LÄMNAS INNAN EN
FÖRSÄKRING TECKNAS OCH PÅ VILKET
SÄTT SKA DEN LÄMNAS
T
2.2.2.2 EFTER FÖRSÄKRING TECKNATS - VILKEN
INFORMATION SKA LÄMNAS I DIREKT
ANSLUTNING TILL ATT EN FÖRSÄKRING
TECKNAS OCH PÅ VILKET SÄTT SKA DEN
LÄMNAS
BLOOMS
MÅLDOKUMENTATION FÖR
SKADEFÖRSÄKRINGSFÖRMEDLA
RE - CERTIFIERINGSTEST
INSURESEC
T
2.2.2.3 UNDER FÖRSÄKRINGSTIDEN – VILKEN
INFORMATION SKA LÄMNAS
T
2.2.3
AVTALSFRÅGOR
T
2.2.3.1 ANSVARSINTRÄDE - KUNNA FÖRKLARA FÖR
EN KUND NÄR FÖRSÄKRINGSBOLAGETS
ANSVAR FÖR FÖRSÄKRINGEN INTRÄDER
T
2.2.3.2 KONTRAHERINGSPLIKT - KUNNA FÖRKLARA
FÖR EN KUND VILKEN RÄTT ATT TECKNA
FÖRSÄKRING SOM
KONTRAHERINGSPLIKTEN INNEBÄR, OCH
VILKEN RÄTT ETT FÖRSÄKRINGSBOLAG
HAR ATT VÄGRA EN KUND ATT TECKNA EN
FÖRSÄKRING
T
2.2.3.3 UPPHÖRANDE AV FÖRSÄKRING;
ANSVARSTID, UPPSÄGNING AV
FÖRSÄRKRINGSTAGARE MED
UPPHÖRANDE VID FÖRSÄKRINGSTIDENS
UTGÅNG, FÖRSÄKRINGSTAGARENS RÄTT
ATT SÄGA UPP AVTALET I FÖRTID
F
2.2.3.4 FÖRNYELSE – VAD GÄLLER FÖR FÖRNYELSE
OCH FÖRSÄKRINGSBOLAGETS RÄTT ATT
ÄNDRA I FÖRSÄKRINGEN I SAMBAND MED
FÖRNYELSE
K
2.2.3.5 FÖRSÄKRINGSBOLAGETS RÄTT ATT SÄGA
UPP ELLER ÄNDRA FÖRSÄKRINGEN I
FÖRTID
2.2.4
BEGRÄNSINGAR AV
FÖRSÄKRINGSBOLAGETS ANSVAR
T
2.2.4.1 UPPLYSNINGSPLIKT - FÖRSTÅ OCH KUNNA
TILLÄMPA UPPLYSNINGSPLIKTENS ALLA
DELAR OCH KUNNA FÖRKLARA
KONSEKVENSERNA AV ORIKTIGA
UPPGIFTER FÖR DESSA
BLOOMS
MÅLDOKUMENTATION FÖR
SKADEFÖRSÄKRINGSFÖRMEDLA
RE - CERTIFIERINGSTEST
INSURESEC
F
2.2.4.2 ÖVRIGA FALL SOM INNEBÄR
ANSVARSBEGRÄNSNING FÖR
FÖRSÄKRINGSBOLAGET; NÄR DEN
FÖRSÄKRADE FRAMKALLAT
FÖRSÄKRINGSFALL, FÖRSUMMAT ATT
FÖLJA SÄKERHESFÖRESKRIFTER ELLER ATT
AGERA I ENLIGHET MED
RÄDDNINGSPLIKTEN
T
2.2.5
PREMIEBETALNING - KUNNA FÖRKLARA
FÖR KUND NÄR PREMIEN SKA BETALAS
OCH VAD SOM GÄLLER AVSEENDE
UPPSÄGNING PÅ GRUND AV DRÖJSMÅL
MED PREMIEN SAMT I VILKA FALL PREMIE
SKA ÅTERBETALAS NÄR FÖRSÄKRING
UPPHÖR I FÖRTID.
T
2.2.6
FÖRSÄKRINGSERSÄTTNINGEN – HUR
STORLEKEN FASTSTÄLLS VID FÖRSÄKRING
AV EGENDOM, VAD BEGREPPEN
UNDERFÖRSÄKRING RESP.
DUBBELFÖRSÄKRING INNEBÄR OCH KAN
FÅ FÖR KONSEKVENSER FÖR
FÖRSÄKRINGSTAGAREN.
F
2.2.7
REGLERING AV FÖRSÄKRINGSFALL
T
2.2.7.1 KRAV PÅ FÖRSÄKRINGSGIVAREN
AVSEENDE TIDEN FÖR UTBETALNINGEN AV
ERSÄTTNINGEN.
T
2.2.7.2 UPPHÖRANDE AV RÄTT TILL
FÖRSÄKRINGSERSÄTTNING ELLER
NEDSÄTTNING AV ERSÄTTNING VID
PRESKRIPTION OCH FÖRSUMMELSE ATT
ANMÄLA FÖRSÄKRINGSFALL.
F
2.2.8
ATT FÖRSÄKRINGSTAGAREN KAN VÄNDA
SIG TILL DOMSTOL OM
BLOOMS
MÅLDOKUMENTATION FÖR
SKADEFÖRSÄKRINGSFÖRMEDLA
RE - CERTIFIERINGSTEST
INSURESEC
FÖRSÄKRINGSBOLAGET I STRID MOT
LAGEN VÄGRAT MEDDELA FÖRSÄKRING
TLL NÅGON ELLER SAGT UPP
FÖRSÄKRINGEN I FÖRTID.
F
2.2.9
BEGREPPET REGRESSRÄTT OCH VAD DET
INNEBÄR
F
2.2.10 TREDJE MANS RÄTT OCH SKADELIDANDES
KRAV VID ANSVARSFÖRSÄKRING
2.2.11 KOLLEKTIV SKADEFÖRSÄKRING
F,T
2.2.12 GRUPPSKADEFÖRSÄKRING SKILLNADERNA MELLAN FRIVILLIG OCH
OBLIGATORISK GRUPPSKADEFÖRSÄKRING,
EXEMPELVIS AVSEENDE HUR AVTAL INGÅS
T
2.2.12.1 SKILLNAD MOT INDIVIDUELL FÖRSÄKRING
- KÄNNA TILL OCH KUNNA FÖRKLARA HUR
GRUPPSKADEFÖRSÄKRING SKILJER SIG
FRÅN INDIVIDUELL FÖRSÄKRING
K
2.2.12.2 KOLLEKTIVAVTALAD FÖRSÄKRING, KUNNA
GE EXEMPEL PÅ SÅDANA FÖRSÄKRINGAR
OCH VETA ATT SÅDANA FÖRSÄKRINGAR,
OCH DE FÖRSÄKRADES RÄTTIGHETER
ENLIGT DEM, OCKSÅ REGLERAS ENLIGT FAL
2.3
ALLMÄN AVTALSRÄTT
INGÅR ÄVEN I KUNSKAPSTEST FÖR
ÅRSLICENS
FÖRSÄKRINGSFÖRMEDLING LIV
F
2.3.1
AVTALSFRIHET, SKILLNAD MELLAN
DISPOSITIV OCH TVINGANDE RÄTT, SAMT
INNEBÖRDEN AV BEGREPPET PACTA SUNT
SERVANDA
BLOOMS
MÅLDOKUMENTATION FÖR
SKADEFÖRSÄKRINGSFÖRMEDLA
RE - CERTIFIERINGSTEST
INSURESEC
T
2.3.2
FULLMAKTSBEGREPPET OCH OLIKA TYPER
AV FULLMAKTER (UPPDRAGSFULLMAKT,
STÄLLNINGSFULLMAKT), SÄRSKILT OM
BEHÖRIGHET OCH BEFOGENHET
F
2.3.3
SLUTANDE AV AVTAL – FÖRSTÅELSE FÖR
NÄR ETT AVTAL INGÅS, OM ANBUD
(OFFERT) OCH ACCEPT
2.3.4
OLIKA TYPER AV AVTAL
(KONSENSUSAVTAL, FORMALAVTAL,
REALAVTAL).
2.3.5
OGILTIGHETSGRUNDER OCH JÄMKNING AV
OSKÄLIGA AVTALSVILLKOR
K
F
T
2.3.6
FÖRMEDLARAVTALET - FÖRSTÅ VAD
FÖRMEDLARAVTALET REGLERAR OCH HUR
OCH NÄR ETT SÅDANT SKA UPPRÄTTAS
F
2.3.7
2.4
AVTALSRÄTT KONTRA
FÖRSÄKRINGSAVTALSRÄTT - KÄNNA TILL
DE VIKTIGASTE SKILLNADERNA MELLAN
AVTALSRÄTT OCH
FÖRSÄKRINGSAVTALSRÄTT
KONSUMENTRÄTT
INGÅR ÄVEN I KUNSKAPSTEST FÖR
ÅRSLICENS
FÖRSÄKRINGSFÖRMEDLING LIV
K
2.4.1
KUNSKAP OM DET KONSUMENTSKYDD
SOM FINNS I LAGEN OM
FÖRSÄKRINGSFÖRMEDLING
T
2.4.2
DISTANS OCH HEMFÖRSÄLJNINGSLAGENNÄR DEN ÄR TILLÄMPLIG, VAD DEN
STÄLLER FÖR KRAV AVSEENDE
INFORMATIONSGIVNING OCH VAD
ÅNGERRÄTEN INNEBÄR VID
FÖRSÄKRINGSFÖRMEDLING
BLOOMS
MÅLDOKUMENTATION FÖR
SKADEFÖRSÄKRINGSFÖRMEDLA
RE - CERTIFIERINGSTEST
INSURESEC
F
2.4.3
2.5
FÖRSTÅ GRÄNSDRAGNING MELLAN
KONSUMENTVERKETS OCH
FINANSINSPEKTIONENS TILLSYN
SKADESTÅNDSRÄTT
INGÅR ÄVEN I KUNSKAPSTEST FÖR
ÅRSLICENS
FÖRSÄKRINGSFÖRMEDLING LIV
K,F
2.5.1
GRUNDERNA I SKADESTÅNDSRÄTTEN OCH
INNEBÖRDEN AV GRUNDBEGREPP SÅSOM
INOM- OCH UTOMOBLIGATORISKT
SKADESTÅND, REN
FÖRMÖGENHETSSKADA, ALLMÄN
FÖRMÖGENHETSSKADA OCH IDEELL
SKADA, TREDJEMANSSKADOR
2.5.2
FÖRHÅLLANDET MELLAN FÖRSÄKRING
OCH SKADESTÅND
F
F
2.5.3
INNEBÖRDEN AV DEN GRUNDLÄGGANDE
ANSVARSPRINCIPEN CULPA
(OAKTSAMHET) OCH VETA UNDER VILKA
FÖRUTSÄTTNINGAR DEN GÄLLER.
BEGREPPET ADEKVAT KAUSALITET
F
2.5.4
INNEBÖRDEN AV BEGREPPEN
PRINCIPALANSVAR OCH STRIKT ANSVAR.
F
2.5.5
SKADESTÅND VID
FÖRSÄKRINGSFÖRMEDLING – HA GOD
KUNSKAP OM REGLERNA FÖR
SKADESTÅND VID
FÖRSÄKRINGSFÖRMEDLING OCH FÖRSTÅ
PÅ VILKA GRUNDER SKADESTÅND KAN
KOMMA IFRÅGA SAMT VILKA REGLER SOM
GÄLLER FÖR SKADEANMÄLAN OCH
PRESKRIPTION, OCH OM OCH I SÅ FALL PÅ
VILKET SÄTT DESSA REGLER SKILJER SIG
FRÅN VANLIG SKADESTÅNDSRÄTT.
BLOOMS
MÅLDOKUMENTATION FÖR
SKADEFÖRSÄKRINGSFÖRMEDLA
RE - CERTIFIERINGSTEST
INSURESEC
2.6
PUL PERSONUPPGIFTSLAGEN
2.6.1
INGÅR ÄVEN I KUNSKAPSTEST FÖR
ÅRSLICENS
FÖRSÄKRINGSFÖRMEDLING LIV
SYFTET MED LAGEN GRUNDLÄGGANDE
KRAV PÅ BEHANDLING AV
PERSONUPPGIFTER
T
2.6.2
GRUNDLÄGGANDE KRAV PÅ BEHANDLING
AV PERSONUPPGIFTER
T
2.6.3
NÄR BEHANDLING AV PERSONUPPGIFTER
ÄR TILLÅTEN
T
2.6.4
FÖRBUDET MOT BEHANDLING AV
KÄNSLIGA UPPGIFTER, OCH VILKA TYPER
AV UPPGIFTER SOM BETRAKTAS SOM
KÄNSLIGA
T
2.6.5
KRAVEN PÅ INFORMATION TILL DEN
REGISTRERADE
2.6.6
KRAV PÅ SÄKERHET VID BEHANDLING AV
UPPGIFTER
T
T
2.6.7
BEGREPPEN PERSONUPPGIFTSANSVARIG,
PERSONUPPGIFTSBITRÄDE OCH
PERSONUPPGIFTSOMBUD OCH VAD DE
INNEBÄR
T
2.6.8
KRAVET PÅ
PERSONUPPGIFTSBITRÄDESAVTAL OCH
VAD DET SKA REGLERA
F
2.6.9
PERSONUPPGIFTSANSVARIGS
SKADESTÅNDSSKYLDIGHET
T
2.6.10 ATT DATAINSPEKTIONEN ÄR
TILLSYNSMYNDIGHET SOM KAN MEDDELA
FÖRESKRIFTER OCH ATT VISSA UPPGIFTER
SKA ANMÄLAS TILL
TILLSYNSMYNDIGHETEN.
BLOOMS
MÅLDOKUMENTATION FÖR
SKADEFÖRSÄKRINGSFÖRMEDLA
RE - CERTIFIERINGSTEST
INSURESEC
2.7
INGÅR ÄVEN I KUNSKAPSTEST FÖR
ÅRSLICENS
FÖRSÄKRINGSFÖRMEDLING LIV
2.8
3.1
2.7.1
VETA ATT EN FÖRMEDLARE ÄR EN
MELLANMAN SOM KAN FÖRETRÄDA
ANTINGEN FÖRSÄKRINGSBOLAG ELLER
KUND. BETYDELSEN AV FULLMAKTER OCH
UPPDRAGSAVTAL
K
BOLAGSRÄTT
INGÅR ÄVEN I KUNSKAPSTEST FÖR
ÅRSLICENS
FÖRSÄKRINGSFÖRMEDLING LIV
3
F
MELLANMANSRÄTT
2.8.1
KÄNNA TILL BOLAGSORGANEN OCH DERAS
ROLLER OCH ANSVAR SAMT HA
ÖVERSIKTLIGA KUNSKAPER OM
FÖRETEELSER SOM BOLAGSBILDNING,
NYEMISSION, FUSION OCH LIKVIDATION.
3.1.1
FÖRETAGSFORMER - FÖRSTÅ VILKA OLIKA
FORMER ETT FÖRETAG KAN BEDRIVAS I
OCH VILKA MER VÄSENTLIGA SKILLNADER
SOM DESSA INNEBÄR
EKONOMI
FÖRETAGSEKONOMI
INGÅR ÄVEN I KUNSKAPSTEST FÖR
ÅRSLICENS
FÖRSÄKRINGSFÖRMEDLING LIV
F
3.1.2
3.2
RESULTATRÄKNING OCH BALANSRÄKNING
– GRUNDLÄGGANDE FÖRSTÅELSE AV
INNEHÅLL, KÄNNA TILL OCH FÖRSTÅ
INNEBÖRDEN AV VANLIGA NYCKELTAL
KÄNNA TILL OCH KUNNA TOLKA VIKTIGA
BEGREPP OCH NYCKETLTAL
F
FÖRSÄKRINGSEKONOMI
INGÅR ÄVEN I KUNSKAPSTEST FÖR
ÅRSLICENS
FÖRSÄKRINGSFÖRMEDLING LIV
3.2.1
SKADEFÖRSÄRKINGSFÖRETAGETS BALANSOCH RESULTATRÄKNING – FÖRSTÅ OCH
KUNNA BEDÖMA PÅ ÖVERGRIPANDE NIVÅ.
F
3.2.2
3.3
T
PRIVATEKONOMI
INGÅR ÄVEN I KUNSKAPSTEST FÖR
ÅRSLICENS
FÖRSÄKRINGSFÖRMEDLING LIV
4
VIKTIGA BEGREPP OCH NYCKETLTAL
RÖRANDE FÖRSÄKRINGSFÖRETAGETS
EKONOMISKA STÄLLNING, KOSTNADSNIVÅ.
INTERNATIONELL
FÖRSÄKRING
3.3.1
KUNNA ANALYSERA EN PRIVATPERSONS
EKONOMISKA SITUATION SOM GRUND
FÖR BEDÖMNING AV BEHOV AV
FÖRSÄKRINGSSKYDD
BLOOMS
MÅLDOKUMENTATION FÖR
SKADEFÖRSÄKRINGSFÖRMEDLA
RE - CERTIFIERINGSTEST
INSURESEC
4.1
K
EU-RÄTT
INGÅR ÄVEN I KUNSKAPSTEST FÖR
ÅRSLICENS
FÖRSÄKRINGSFÖRMEDLING LIV
4.1.1
LAGSTIFTNINGSPROCESSEN INOM EU
SAMT DEN EUROPEISKA TILLSYNEN
K
4.1.2
4.2
INTERNATIONELL
FÖRSÄKRINGSMARKNAD
F
4.2.1
INGÅR ÄVEN I KUNSKAPSTEST FÖR
ÅRSLICENS
FÖRSÄKRINGSFÖRMEDLING LIV
5
5.1
5.2
UTLÄNDSKA FÖRSÄKRINGSGIVARES
MÖJLIGHET ATT DRIVA VERKSAMHET I
SVERIGE (EES-FÖRSÄKRINGSGIVARE,
FÖRSÄKRINGSGIVARE FRÅN TREDJE LAND)
FÖRSÄKRINGSPRODUKTER
FÖRMÖGENHETSFÖRSÄKR
ING
T
5.1.1
VILKA TYPER AV SKADO R EN
FÖRMÖGENHETSFÖRSÄKRING NORMALT
BRUKAR TÄCKA, OCH VEM SOM SKA HA
ORSAKAT SKADAN FÖR ATT ERSÄTTNING
SKA FALLA UT.
T
INKOMSTFÖRSÄKRING
5.2.1
5.3
DIREKTIV PÅ FÖRSÄKRINGS– OCH
FÖRSÄKRINGSFÖRMEDLINGSOMRÅDENA
(SOLVENS 2, IMD2)
SJUK- OCH
OLYCKSFALLSFÖRSÄKRIN
G
SKYDD EN INKOMSTFÖRSÄKRING KAN GE.
VAD SOM KRÄVS FÖR ATT FÅ TECKNA EN
INKOMSTFÖRSÄKRING. VAD
KVALIFIKATIONSTID ÄR OCH VAD DET
INNEBÄR FÖR KUNDENS SKYDD. ATT VISSA
MEN INTE ALLA HAR
INKOMSTFÖRSÄKRING GENOM SITT
FACKFÖRBUND.
T
5.3.1
VILKA SJUK- OCH
OLYCKSFALLSFÖRSÄKRINGAR SOM
KLASSIFICERAS SOM SKADEFÖRSÄKRINGAR
OCH VILKA SOM KLASSIFICERAS SOM
PERSONFÖRSÄRKINGAR
(LIVFÖRSÄKRINGAR). VILKA TYPER AV
SKADOR FÖRSÄKRINGARNA BRUKAR
ERSÄTTA, OCH VILKA TYPER AV
FÖRSÄKRINGAR SOM KAN VARA LÄMPLIGA
BLOOMS
MÅLDOKUMENTATION FÖR
SKADEFÖRSÄKRINGSFÖRMEDLA
RE - CERTIFIERINGSTEST
INSURESEC
I LIVETS OLIKA SKEDEN. INNEBÖRDEN AV
BEGREPPEN KARENSTID, MEDICINSK
INVALIDITET, FÖRVÄRVSMÄSSIG
INVALIDITET OCH SVED A OCH VÄRK. KRAV
PÅ HÄLSOPRÖVNINGAR. MEDICINSKA
RISKBEDÖMNINGAR. BEGREPPET KLAUSUL
OCH VANLIGA INSKRÄNKNINGAR I
FÖRSÄKRINGARNA.