1. No category

Alfred Berg Omaisuudenhoito
Suomi Oy:n rahastoasiakkaan
asiakasdokumentit ja sopimussuhteen yleiset ehdot
Maaliskuu 2011
Sisältö
Yleistä tietoa Alfred Berg Omaisuudenhoito Suomi Oy:stä
3
Alfred Bergin toimintaperiaatteet eturistiriitatilanteiden
tunnistamiseksi ja ehkäisemiseksi
4
Yhteenveto toimeksiantojen toteuttamisperiaatteista,
rahasto-osuuksia koskevat toimeksiannot
5
Lisätietoa sijoittajille Suomessa
6
Asiakasluokituksen muuttaminen
13
Lisätietoa etämyynnistä
14
Asiakassopimuksen ja rahasto-osuuksia koskevan
sijoitusneuvonnan yleiset ehdot
Yhteystiedot
15
Yleistä tietoa Alfred Berg Omaisuudenhoito
Suomi Oy:stä
Salkunhoito
Yhteystiedot
kevien toiveiden mukaisesti. Palvelun edellytyksistä ja ehdoista
Alfred Berg Omaisuudenhoito Suomi Oy
sovitaan erillisessä omaisuudenhoitosopimuksessa. Omaisuu-
Osoite:
Pohjoisesplanadi 37 A, 00100 Helsinki
denhoitaja voi omasta aloitteestaan ja ilman asiakkaan myötä-
Puhelin:
(09) 2283 2600
vaikutusta toteuttaa varoja koskevia toimeksiantoja sopimuk-
(asiakaspalvelumme on avoinna arkisin 9.00–
sessa määrättyjen rajojen sisällä.
Asiakas ja asiakasvastaava sopivat rahasto-osuuksista koostuvan sijoitussalkun sisällöstä asiakkaan tuottoa ja riskiä kos-
16.00)
Sähköposti: rahasto@alfredberg.fi
Raportointi
Pyrimme lähettämään rahastoasiakkaallemme laskelman toteu-
Alfred Berg Omaisuudenhoito Suomi Oy:llä on sijoituspalvelu-
tetuista merkinnöistä ja lunastuksista toimeksiannon toteutu-
yrityksen toimilupa ja toimintaa valvoo Finanssivalvonta, Snell-
mista seuraavana pankkipäivänä. Mikäli saamme vahvistuk-
maninkatu 6, PL 159, 00101 Helsinki.
sen merkinnästä kolmannelta osapuolelta, tieto ja laskelma
lähetetään vahvistuksen saamista seuraavana pankkipäivänä.
Asiakaspalvelumme
Rahastoasiakkaille toimitetaan yhteenveto rahasto-osuuksista
Asiakaspalvelumme palvelee suomeksi, ruotsiksi ja englanniksi.
vähintään kerran vuodessa, ellei toisin sovita. Asiakkaalle toi-
Asiakirjoja meiltä on saatavissa pääasiassa suomeksi ja ruot-
mitetaan tammikuussa salkkuerittely, josta käy ilmi Asiakkaan
siksi. Yksinkertaistetut rahastoesitteet ulkomaisten rahastojen
edellisen vuoden lopussa omistamat rahasto-osuudet.
osalta on saatavissa suomeksi ja englanniksi ja varsinaiset
rahastoesitteet englanniksi.
Omaisuudenhoitoasiakkaille lähetämme omaisuudenhoitosopimuksen mukaisen raportin kuukausittain. Raportti sisältää
Asiakaspalveluumme voi ottaa yhteyttä puhelimitse, faksilla,
Asiakkaan omaisuuden markkina-arvon, koostumuksen, rapor-
sähköpostilla ja postitse. Asiakkaat voivat myös käydä kontto-
tointijakson aikana tapahtuneet muutokset sekä raportointi-
rillamme. Merkintä- ja lunastustoimeksiantoja voidaan tehdä
jakson tuoton.
puhelimitse, faksilla, postitse tai tietyin edellytyksin sähköpos-
Raportit toimitetaan Asiakkaalle joko sähköisesti tai postitse
titse. Tietyt ilmoitukset tulee kuitenkin tehdä kirjallisesti, kuten
Asiakkaan ilmoituksen mukaan. Jotta raportti voidaan toimittaa
uuden pankkitilin ilmoittaminen ja valtuutukset. Lisätietoa saa
sähköisessä muodossa, pitää asiasta sopia kirjallisesti Alfred
asiakaspalvelustamme.
Bergin kanssa.
Palvelut
Asiakasluokittelu
Toimeksiantojen toteuttaminen
Alfred Berg ilmoittaa Arvopaperimarkkinalain mukaan asiak-
Asiakkaamme voivat antaa meille rahasto-osuuksia koskevia
kaalle tämän luokittelusta ei-ammattimaiseksi asiakkaaksi, tai
toimeksiantoja. Jos toimeksianto annetaan asiakkaan omasta
ammattimaiseksi asiakkaaksi. Alfred Berg ei luokittele asiakkai-
aloitteesta ja se koskee ns. yksinkertaista rahoitusvälinettä,
taan hyväksyttäviksi vastapuoliksi. Luokittelu tapahtuu suoraan
joita kaikki markkinoimamme rahasto-osuudet ovat, toteu-
lain nojalla ja arvopaperimarkkinalaki sisältää yksityiskohtaiset
tamme toimeksiannon arvioimatta onko rahoitusväline asiak-
määräykset luokitteluun vaikuttavista tekijöistä.
kaalle soveltuva.
Mikäli asiakas haluaa, että arvioimme onko rahoitusväline
hänelle soveltuva, tarjoamme hänelle mielellämme sijoitusneuvontaa.
Asiakkaan luokittelulla on vaikutusta sijoittajansuojan laajuuteen sekä sovellettavaksi tuleviin menettelytapasääntöihin.
Ammattimaisella asiakkaalla on velvollisuus ilmoittaa Alfred
Bergille muutoksista, jotka voivat vaikuttaa asiakkaan luokitteluun.
Sijoitusneuvonta
Asiakkaalla on oikeus hakea Alfred Bergin tekemän asia-
Tarjotessamme asiakkaalle sijoitusneuvontaa teemme asiak-
kasluokittelun muuttamista. Luokittelun muuttamista koskeva
kaalle ns. soveltuvuustestin. Kysymme asiakkaalta tietoja mm.
hakemus on tehtävä kirjallisesti. Luokittelun muuttamisella
hänen ammatistaan, sijoituskokemuksestaan, taloudellisesta
on vaikutusta sijoittajansuojaan ja menettelytapasäännösten
tilanteestaan, olemassa olevista sijoituksistaan sekä sijoitus-
soveltamiseen. Palveluntarjoaja harkitsee tapauskohtaisesti
tavoitteistaan. Asiakkaan vastausten perusteella arvioimme,
luokittelun muuttamisen edellytyksiä ja sitä hyväksyykö se asi-
minkälaiset tuotteet ja minkälainen rahastosalkku soveltuisi
akkaan hakemuksen.
asiakkaalle. Ehdotuksen saatuaan asiakas harkitsee haluaako
hän sijoittaa varoja ehdotuksemme mukaan.
Mikäli asiakas ei halua vastata sijoitusneuvojamme esittämiin kysymyksiin, emme lain mukaan saa arvioida rahoitusvä-
Ammattimaisella asiakkaalla on velvollisuus pyytää eiammattimaisen asiakkaan kohtelua, jos asiakas katsoo, ettei
sillä ole riittävää kokemusta ja tietämystä arvioida tai hallita
palveluun tai liiketoimeen liittyviä riskejä.
lineen soveltuvuutta asiakkaan kannalta emmekä antaa sijoitusneuvoja.
Omaisuudenhoitoasiakkaan asiakasdokumentit
3
Asiakasvaroja suojaavat korvausjärjestelmät
toiselle asiakkaalle. Ristiriitatilanne saattaa syntyä, jos Alfred
Alfred Berg on Sijoittajien korvausrahaston jäsen. Alfred Bergin
Berg (tai kuka tahansa Alfred Bergiin kytköksissä oleva mukaan
ei-ammattimaiset omaisuudenhoitopalveluja saavat asiakkaat
lukien Alfred Bergin tytäryhtiö):
ovat Sijoittajien korvausrahaston suojan piirissä. Rahasto korvaa
• saa mahdollista taloudellista hyötyä (tai välttyy tappiolta)
sijoittajalle aiheutuneet menetykset silloin, kun rahaston jäsen ei
asiakkaansa kustannuksella
ole suorittanut suojan piiriin kuuluvan sijoittajan selviä ja riidatto-
• on tilanteessa, jossa Alfred Bergin asiakkaalle tarjoamaan
mia saatavia sopimuksen mukaisesti. Yhdelle sijoittajalle makset-
palveluun liittyvä oma etu poikkeaa asiakkaan edusta
tavan korvauksen määrä on 9/10 sijoittajan yhdeltä sijoituspal-
• on tilanteessa, jossa sillä on taloudellinen tai muu kannustin
veluyritykseltä olevan saatavan suuruudesta, kuitenkin enintään
suosia asiakasta toisen kustannuksella
20 000 euroa. Rahasto ei korvaa osakekurssin laskusta tai vää-
• harjoittaa samaa liiketoimintaa kuin asiakas
ristä sijoituspäätöksistä johtuvia tappioita, joten asiakas vastaa
• saa asiakkaalle tarjottuun palveluun liittyen kolmannelta
edelleen omien sijoituspäätöstensä seurauksista.
Sijoitusrahastosijoittaminen ei kuulu Sijoittajien korvausra-
osapuolelta rahaa, tavaroita tai palveluja (muuta kuin tavanomaiset palkkiot tai provisiot).
haston suojan piiriin.
Alfred Berg on tunnistanut liiketoimintaansa mahdollisesti liit-
Kannustimet
tyvät eturistiriitatilanteet ja määritellyt niiden välttämiseksi tar-
Alfred Berg saa toiminnassaan eräiltä BNP Paribas Investment
koituksenmukaisiksi katsomansa toimenpiteet. Tunnistettuja
Partners (BNPP IP) -konserniin kuuluvilta yrityksiltä kannusti-
ristiriitatilanteita ovat mm.:
mia. Yhtiö saa myymiensä rahastojen hallinnointiyhtiöiltä palk-
• sellaisten asiakkaiden väliset ristiriidat, joilla on kilpailevat
kionpalautuksena asiakkailta perityistä hinnaston mukaisista
rahastojen hallinnointipalkkiosta enintään 100 %.
Alfred Berg saa välittäjiltä, joille se antaa toimeksiantoja
toteutettavaksi ja joiden on-line kaupankäyntipalveluja se käyttää, osana palvelua myös maksuttomia markkinainformaatio-
edut
• asiakkaiden ja Alfred Bergin väliset ristiriitatilanteet, joissa
asiakkaan ja Alfred Bergin intressit ovat erilaiset
• Alfred Bergin työntekijöiden henkilökohtaisten etujen ja Alfred
Bergin tai sen asiakkaiden etujen välinen ristiriita.
palveluja.
Alfred Berg soveltaa yleensä jotakin seuraavista toimenpide-
Alfred Bergin toimintaperiaatteet
eturistiriitatilanteiden tunnistamiseksi ja
ehkäisemiseksi
kategorioista, kun se pyrkii ehkäisemään tunnistettuja ristirii-
Rahoitusvälineiden markkinat -direktiivin (MiFID) mukaisesti
Alfred Berg soveltaa useita sisäisiä toimintaperiaatteita ja
Alfred Berg on velvollinen mm. organisatorisin ja hallinnollisin
menettelytapoja pyrkiessään ehkäisemään tunnistettuja etu-
toimenpitein tunnistamaan ja ehkäisemään eturistiriitoja. Alfred
ristiriitatilanteita. Näihin kuuluvat esimerkiksi henkilökunnan ja
Berg on laatinut toimintaperiaatteet tämän vaatimuksen mukai-
johdon kaupankäyntisäännöt. Toimintaperiaatteiden ja menette-
sesti. Jäljempänä esitämme yhteenvedon toimintaperiaatteista
lytapojen sisältö ja ajantasaisuus tarkastetaan säännöllisesti.
tatilanteita:
Toimintaperiaatteet ja menettelytavat:
sekä muita olennaisia seikkoja, jotka auttavat asiakkaitamme
ymmärtämään, miten Alfred Berg pyrkii turvaamaan asiakkai-
Tietojen vaihdon estäminen:
densa edut.
Alfred Berg valvoo tiedonkulkua tai estää sen Alfred Bergin liiketoimintayksiköiden ja yhtiöiden välillä, kun yhden liiketoimin-
Toimintaperiaatteista käy ilmi, miten Alfred Berg:
tayksikön tai yhtiön asiakkaiden edut voivat olla ristiriidassa
• tunnistaa tilanteet, joissa voi syntyä sellaisia ristiriitoja, joi-
Alfred Bergin toisen liiketoimintayksikön tai yhtiön asiakkaiden
hin liittyy asiakkaan etuun kohdistuva merkittävä riski
tai Alfred Bergin omien etujen kanssa.
• luo tarkoituksenmukaiset mekanismit ja järjestelmät tällaisten ristiriitatilanteiden ehkäisemiseksi
• ylläpitää järjestelmiä, joilla pyritään estämään ristiriitatilanteessa asiakkaan edun vahingoittuminen.
Erillinen valvonta ja toimintojen erottaminen:
Alfred Berg valvoo erityisesti niitä, jotka toteuttavat toimintoja
asiakkaille, joiden edut voivat olla ristiriidassa, tai jos asiakkaiden ja Alfred Bergin edut voivat olla ristiriidassa. Alfred Berg
Mikä on eturistiriita?
estää työntekijän samanaikaisen tai perättäisen osallistumisen
Rahoitusvälineiden markkinat -direktiivin mukaan eturistiriita on
erillisiin palveluihin tai toimintoihin, jos osallistuminen saattaa
missä tahansa Alfred Bergin liiketoiminnassa syntyvä ristiriita,
aiheuttaa eturistiriitoja.
kun Alfred Berg tarjoaa asiakkaalleen palvelua, josta Alfred
Berg (tai toinen asiakas, jonka puolesta Alfred Berg toimii) saa
Asiakkaalle ilmoittaminen:
mahdollista hyötyä, mutta joka aiheuttaa merkittävää vahinkoa
Eturistiriitatilanteen luonne ja syyt kerrotaan asiakkaalle, jos
4
Omaisuudenhoitoasiakkaan asiakasdokumentit
ristiriitaa ei voida välttää tai jos sovellettavat menettelytavat
vaihdella liiketoimen ominaisuuksien vuoksi. Jokaisen liiketoi-
eivät Alfred Bergin mielestä riittävässä määrin turvaa asiakkai-
men osalta otamme saatavilla olevan markkinatiedon valossa
den etuja. Näin asiakas voi itsenäisesti harkita haluaako hän
huomioon liiketoimeen liittyvän salkun ominaisuudet, toimeksi-
kerrotusta eturistiriitatilanteesta huolimatta Alfred Bergin suo-
annon ominaisuudet, kyseessä olevan rahoitusvälineen ominai-
rittavan kyseisen liiketoimen.
suudet sekä kyseeseen tulevien kauppapaikkojen ominaisuudet.
Kieltäytyminen liiketoimesta:
tuvat kustannukset ovat tärkeimmät seikat asiakkaan kannalta
Alfred Berg voi kieltäytyä toimimasta asiakkaan puolesta, jos se
parhaan lopputuloksen saamiseksi. Toiseksi tärkein seikka on
ei mielestään pysty välttämään eturistiriitaa muutoin.
yleensä markkinoiden likviditeetti. Alfred Berg voi kuitenkin jois-
Tavallisesti rahoitusvälineen hinta ja toimeksiannosta aiheu-
Annamme mielellämme lisätietoja toimintaperiaatteistamme
eturistiriitojen tunnistamiseksi ja ehkäisemiseksi.
sakin tapauksissa, joidenkin toimeksiantojen, rahoitusvälineiden
tai markkinoiden osalta priorisoida näiden toimintaperiaatteiden
mukaisesti muita seikkoja, jotka voivat olla tärkeämpiä parhaan
Yhteenveto toimeksiantojen
toteuttamisperiaatteista, rahastoosuuksia koskevat toimeksiannot
lopputuloksen saavuttamiseksi. Toimeksiannon toteutumisen
nopeus, toimeksiannon ja selviytymisen todennäköisyys ja toimeksiannon koko ovat keskenään yhtä tärkeitä seikkoja mutta
vähemmän tärkeitä kuin yllä mainitut.
Toteuttamisperiaatteiden tarkoitus
Velvollisuus antaa asiakkaillemme riittävät tiedot toimeksian-
Toimeksiantojen huolellinen toteuttaminen
tojen toteuttamisperiaatteistamme muodostaa oleellisen osan
Rahoitusvälineet, joilla käydään säännöllisesti kauppaa
Rahoitusvälineiden markkinat -direktiivin (“MiFID”) mukanaan
järjestäytyneillä kaupankäyntipaikoilla
tuomista muutoksista.
Alfred Berg ei toteuta toimeksiantoja suoraan kaupankäyntipai-
Tässä toimeksiantojen toteuttamista koskevassa asiakir-
koilla, vaan antaa aina toimeksiannot välittäjän hoidettavaksi.
jassa (”toimintaperiaatteet”) määritellään ne menettelytavat,
Käytämme ainoastaan sisäisen menettelyohjeen mukaisesti
joita Alfred Berg Omaisuudenhoito Suomi Oy (”Alfred Berg”)
hyväksyttyjä välittäjiä. Välittäjien kykyä järjestää paras toteutus
noudattaa toteuttaessaan tai välittäessään rahoitusvälineitä
seurataan ja arvioidaan säännöllisesti.
koskevia toimeksiantoja asiakkaidensa puolesta päästäkseen
asiakkaidensa kannalta parhaaseen mahdolliseen tulokseen.
Alfred Berg noudattaa näitä toimintaperiaatteita kaikkiin
Kaikki asiakkaat, joiden salkkuihin on tehty päivän aikana
tietyllä rahoitusvälineellä kauppaa, saavat rahoitusvälineen
samaan keskihintaan.
MiFIDin alaisiin rahoitusvälineisiin 1. marraskuuta 2007 alkaen.
Rahoitusvälineet, joilla ei käydä säännöllisesti kauppaa
Toimintaperiaatteiden soveltuvuus
järjestäytyneillä kaupankäyntipaikoilla
Näitä toimintaperiaatteita sovelletaan, kun Alfred Berg tarjotes-
Tämä kohta koskee sellaisia rahoitusvälineitä, joilla yleensä
saan omaisuudenhoitopalveluja toteuttaa kauppoja asiakkaan
käydään kauppaa suoraan vastapuolen kanssa (OTC). Tällaisia
puolesta tai antaa toimeksiannon välittäjälle toteutettavaksi.
rahoitusvälineitä ovat esimerkiksi joukkovelkakirjat, sijoitusto-
Asiakkaan Alfred Bergille antamat erityiset ohjeet ovat aina
distukset, muut rahamarkkinain-strumentit ja OTC-johdannaiset.
ensisijaisia suhteessa jäljempänä yksilöityihin toimintaperiaat-
Tällaisissa tapauksissa välittäjä yleensä antaa hintanoteerauk-
teisiin. Asiakkaan antamien erityisten ohjeiden noudattaminen
sen ja Alfred Berg tekee sopimuksen välittäjän kanssa. Tällöin
saattaa näiden ohjeiden sisältämien tekijöiden osalta estää
Alfred Bergin katsotaan toimivan toimeksiannon toteuttajana ja
palveluntarjoajaa toteuttamasta toimintaperiaatteiden mukai-
välittäjällä ei ole velvollisuutta noudattaa toimintaperiaatteitaan
sia toimenpiteitä.
parhaan tuloksen saavuttamiseksi. Näiden rahoitusvälineiden
osalta Alfred Berg huolehtii siitä, että asiakkaan kannalta paras
Kokonaisarvioinnin perusteena olevat seikat ja niiden
keskinäinen järjestys
lopputulos toteutuu, ottaen huomioon yllä mainitut kokonaisarviointiin vaikuttavat seikat.
Asiakkaan kannalta parhaan lopputuloksen saavuttamiseksi
Alfred Berg ottaa huomioon seuraavia seikkoja toimeksian-
Luettelo Alfred Bergin OTC-kaupassa käyttämistä vastapuolista:
toja toteuttaessaan ja välittäessään: rahoitusvälineen hinta,
Aktia Pankki Oyj
toimeksiannon toteuttamisesta aiheutuvat kustannukset, toi-
Bank Of America
meksiannon toteutumisen nopeus, toimeksiannon toteutumisen
Barclays Bank
ja selvityksen todennäköisyys, toimeksiannon koko ja luonne,
Bayerische Hypovereinsbank
toimeksiannon mahdollinen vaikutus rahoitusvälineen vallitse-
BNP Paribas
vaan markkinahintaan tai paikkaan, jolla toimeksianto voidaan
BNP Paribas gov
toteuttaa sekä muut toimeksiannon kannalta olennaiset seikat.
Calyon
Näiden huomioon otettavien seikkojen tärkeysjärjestys voi
Citigroup
Omaisuudenhoitoasiakkaan asiakasdokumentit
5
Credit Suisse
kun uskomme, ettei yhdistämisestä todennäköisesti ole haittaa
Den Danske Bank
asiakkaalle; yhdistäminen voi yksittäisen toimeksiannon osalta
Deutsche Bank AG
vaikuttaa epäedullisesti tiettyyn toimeksiantoon.
Dresdner Kleinworth
Fortis
Toimeksiantojen allokointi
Goldman Sachs
Mikäli me emme kykene toteuttamaan tai välittäjämme ei saa
Hong Kong and Shanghai BK Corp
toteutettua yhdistettyä toimeksiantoa kokonaan, tulemme, ell-
Ing Barings
ette nimenomaan luovu tästä oikeudesta, allokoimaan kaikki
JP Morgan Chase
toimeksiannot suhteessa alkuperäisiin toimeksiantoihin sovel-
Knight CG
taen kuitenkin minimirajoja.
Merrill Lynch
Mikäli olemme yhdistäneet toimeksiantonne meidän omaan
Mitsubishi
toimeksiantoomme eikä toimeksianto toteudu kokonaisuudes-
Morgan Stanley
saan, allokoimme teidän toimeksiantonne ensisijaisesti (ellei
Nomura
suotuisa toteutus johtunut juuri toimeksiantojen yhdistämi-
Nordea Pankki Suomi Oyj
sestä).
Pohjola Pankki Oyj
Royal Bank of Scotland
Seuranta
RBS Capital Markets
Alfred Berg arvioi säännöllisesti näiden toimintaperiaatteiden
Svenska Enskilda Banken
ja toimeksiantojen toteuttamisjärjestelyiden sisältöä ja asian-
Societe Generale
mukaisuutta. Seuraamme myös säännöllisesti käyttämiemme
Swedbank AB
välittäjien toteutuksen laatua. Tarvittaessa teemme toimin-
Svenska Handelsbanken Ab
taperiaatteisiin muutoksia ja ilmoitamme Teille olennaisista
Ubs Warburg
muutoksista joko kirjeitse tai verkkosivuillamme. Muutokset ja
päivitykset tulevat voimaan sinä päivänä, jona ne julkaistaan
Rahasto-osuuksia koskevien toimeksiantojen
toteuttaminen
Palveluntarjoaja toteuttaa asiakkaaltaan saamansa yhteissijoi-
verkkosivuillamme.
tusyritysten osuuksia koskevan toimeksiannon antamalla sen
Lisätietoja sijoittajille Suomessa
välittömästi suoraan tai kolmannen osapuolen kautta kyseistä
BNP Paribas L1
rahastoa hoitavalle rahastoyhtiölle.
Erityistilanteet – epälikvidit rahoitusvälineet
Sellaisia rahoitusvälineitä koskevia toimeksiantoja välitettäessä
tai toteutettaessa, joille on rajalliset markkinat tai rajallinen likviditeetti, voi olla mahdotonta saada kilpailevia hintoja. Näissä
tilanteissa oletamme, että olemme saaneet asiakkaalle parhaan lopputuloksen ja että meidän näiden toimintaperiaatteiden
mukaiset velvoitteemme tulevat täytetyiksi.
Markkinoiden ja järjestelmien toimintahäiriöiden
vaikutukset
Palveluntarjoajalla on oikeus poiketa tilapäisesti näistä toimintaperiaatteista markkinoiden tai järjestelmien toimintahäiriöiden vuoksi. Edellä kuvatun kaltaisissa häiriötilanteissa palveluntarjoaja toteuttaa kaikki kohtuulliset toimet päästäkseen
tulokseen, joka olosuhteisiin nähden on asiakkaan kannalta
paras mahdollinen.
Toimeksiantojen yhdistäminen
Hyväksymällä nämä toimintaperiaatteet sallitte meidän tarpeen
tullen yhdistää toimeksiannon muihin toimeksiantoihin ja sitten
toteuttaa tai välittää se toteutettavaksi näiden toimintaperiaatteiden mukaisesti. Yhdistäminen voi tapahtua ainoastaan silloin,
6
Omaisuudenhoitoasiakkaan asiakasdokumentit
Seuraavat esitetyt tiedot koskevat suomalaisia sijoittajia, jotka
sijoittavat Luxemburgissa rekisteröidyn BNP Paribas L1 -sijoitusrahaston osuuksiin. Tätä sjoitusrahastoa markkinoi Suomessa
Alfred Berg Omaisuudenhoito Suomi Oy (Alfred Berg).
Seuraavien tietojen tarkoituksena on täydentää täydellisen
ja yksinkertaistetun rahastoesitteen tietoja, sekä tarjota tarkempia käytännön tietoja kys+eisen sijoitusrahaston rahastoosuuksien markkinoinnista Suomessa.
1. Tietoja sijoitusrahastosta
BNP Paribas L1 on avoin sijoitusyhtiö (société d’investissement
à capital variable – lyhennettynä SICAV), joka on muodostettu
29. marraskuuta 1989 Luxemburgin lain mukaisesti. Se on
Luxemburgissa rekisteröity sateenvarjorahasto.
BNP Paribas L1:stä säätelee direktiivi 85/611 20. päivältä
joulukuuta 1985 muutoksineen, ja rahasto vastaa Suomen
sijoitusrahastolain (48/1999) pykälän 128 määräyksiä, mikä
tarkoittaa sen olevan UCITS -rahasto.
Seuraavien 143 alarahaston osuusluokkia tarjotaan Suomessa:
BNP PARIBAS L1 ABSOLUTE RETURN BALANCED
BNP PARIBAS L1 ABSOLUTE RETURN GROWTH
BNP PARIBAS L1 ABSOLUTE RETURN STABILITY
BNP PARIBAS L1 ACTIVE CLICK EURO
BNP PARIBAS L1 BOND ASIA EX-JAPAN
BNP PARIBAS L1 BOND BEST SELECTION WORLD EMERGING
BNP PARIBAS L1 BOND CURRENCIES WORLD
BNP PARIBAS L1 BOND EURO HIGH YIELD
BNP PARIBAS L1 BOND EURO LONG TERM
BNP PARIBAS L1 BOND EUROPE EMERGING
BNP PARIBAS L1 BOND EUROPE PLUS
BNP PARIBAS L1 BOND USD
BNP PARIBAS L1 BOND USD HIGH YIELD
BNP PARIBAS L1 BOND WORLD
BNP PARIBAS L1 BOND WORLD 2001
BNP PARIBAS L1 BOND WORLD EMERGING
BNP PARIBAS L1 BOND WORLD EMERGING LOCAL
BNP PARIBAS L1 BOND WORLD HIGH YIELD
BNP PARIBAS L1 CONVERTIBLE BOND ASIA
BNP PARIBAS L1 CONVERTIBLE BOND BEST SELECTION EUROPE
BNP PARIBAS L1 CONVERTIBLE BOND EUROPE
BNP PARIBAS L1 CONVERTIBLE BOND WORLD
BNP PARIBAS L1 DIVERSIFIED ACTIVE CLICK BALANCED
BNP PARIBAS L1 DIVERSIFIED ACTIVE CLICK STABILITY
BNP PARIBAS L1 DIVERSIFIED WORLD BALANCED
BNP PARIBAS L1 DIVERSIFIED WORLD CONSERVATIVE
BNP PARIBAS L1 DIVERSIFIED WORLD GROWTH
BNP PARIBAS L1 DIVERSIFIED WORLD HIGH GROWTH
BNP PARIBAS L1 DIVERSIFIED WORLD STABILITY
BNP PARIBAS L1 DYNAMIC WORLD
BNP PARIBAS L1 EQUITY ASIA EMERGING
BNP PARIBAS L1 EQUITY ASIA EX-JAPAN
BNP PARIBAS L1 EQUITY BEST SELECTION ASIA EX-JAPAN
BNP PARIBAS L1 EQUITY BEST SELECTION EURO
BNP PARIBAS L1 EQUITY BEST SELECTION EUROPE
BNP PARIBAS L1 EQUITY BEST SELECTION EUROPE EX-UK
BNP PARIBAS L1 EQUITY BEST SELECTION JAPAN
BNP PARIBAS L1 EQUITY BEST SELECTION USA
BNP PARIBAS L1 EQUITY BEST SELECTION WORLD
BNP PARIBAS L1 EQUITY BRAZIL
BNP PARIBAS L1 EQUITY CHINA
BNP PARIBAS L1 EQUITY EURO
BNP PARIBAS L1 EQUITY EUROPE
BNP PARIBAS L1 EQUITY EUROPE CONSUMER DURABLES
BNP PARIBAS L1 EQUITY EUROPE CONSUMER GOODS
BNP PARIBAS L1 EQUITY EUROPE EMERGING
BNP PARIBAS L1 EQUITY EUROPE ENERGY
BNP PARIBAS L1 EQUITY EUROPE FINANCE
BNP PARIBAS L1 EQUITY EUROPE GROWTH
BNP PARIBAS L1 EQUITY EUROPE HEALTH CARE
BNP PARIBAS L1 EQUITY EUROPE INDUSTRIALS
BNP PARIBAS L1 EQUITY EUROPE MATERIALS
BNP PARIBAS L1 EQUITY EUROPE TECHNOLOGY
BNP PARIBAS L1 EQUITY EUROPE TELECOM
BNP PARIBAS L1 EQUITY EUROPE UTILITIES
BNP PARIBAS L1 EQUITY GERMANY
BNP PARIBAS L1 EQUITY HIGH DIVIDEND PACIFIC
BNP PARIBAS L1 EQUITY HIGH DIVIDEND USA
BNP PARIBAS L1 EQUITY HIGH DIVIDEND WORLD
BNP PARIBAS L1 EQUITY INDIA
BNP PARIBAS L1 EQUITY INDONESIA
BNP PARIBAS L1 EQUITY JAPAN
BNP PARIBAS L1 EQUITY JAPAN SMALL CAP
BNP PARIBAS L1 EQUITY LATIN AMERICA
BNP PARIBAS L1 EQUITY NETHERLANDS
BNP PARIBAS L1 EQUITY PACIFIC EX-JAPAN
BNP PARIBAS L1 EQUITY RUSSIA
BNP PARIBAS L1 EQUITY TURKEY
BNP PARIBAS L1 EQUITY USA
BNP
BNP
BNP
BNP
BNP
BNP
BNP
BNP
BNP
BNP
BNP
BNP
BNP
BNP
BNP
BNP
BNP
BNP
BNP
BNP
BNP
BNP
BNP
BNP
BNP
BNP
BNP
BNP
BNP
BNP
BNP
BNP
BNP
BNP
BNP
BNP
BNP
BNP
BNP
BNP
BNP
BNP
BNP
BNP
BNP
BNP
BNP
BNP
BNP
BNP
BNP
BNP
BNP
BNP
BNP
BNP
BNP
BNP
BNP
BNP
BNP
BNP
PARIBAS
PARIBAS
PARIBAS
PARIBAS
PARIBAS
PARIBAS
PARIBAS
PARIBAS
PARIBAS
PARIBAS
PARIBAS
PARIBAS
PARIBAS
PARIBAS
PARIBAS
PARIBAS
PARIBAS
PARIBAS
PARIBAS
PARIBAS
PARIBAS
PARIBAS
PARIBAS
PARIBAS
PARIBAS
PARIBAS
PARIBAS
PARIBAS
PARIBAS
PARIBAS
PARIBAS
PARIBAS
PARIBAS
PARIBAS
PARIBAS
PARIBAS
PARIBAS
PARIBAS
PARIBAS
PARIBAS
PARIBAS
PARIBAS
PARIBAS
PARIBAS
PARIBAS
PARIBAS
PARIBAS
PARIBAS
PARIBAS
PARIBAS
PARIBAS
PARIBAS
PARIBAS
PARIBAS
PARIBAS
PARIBAS
PARIBAS
PARIBAS
PARIBAS
PARIBAS
PARIBAS
PARIBAS
L1
L1
L1
L1
L1
L1
L1
L1
L1
L1
L1
L1
L1
L1
L1
L1
L1
L1
L1
L1
L1
L1
L1
L1
L1
L1
L1
L1
L1
L1
L1
L1
L1
L1
L1
L1
L1
L1
L1
L1
L1
L1
L1
L1
L1
L1
L1
L1
L1
L1
L1
L1
L1
L1
L1
L1
L1
L1
L1
L1
L1
L1
EQUITY USA GROWTH
EQUITY USA SMALL CAP
EQUITY WORLD
EQUITY WORLD BIOTECHNOLOGY
EQUITY WORLD CONSUMER DURABLES
EQUITY WORLD CONSUMER GOODS
EQUITY WORLD EMERGING
EQUITY WORLD ENERGY
EQUITY WORLD FINANCE
EQUITY WORLD GRADUAL ACCUMULATION
EQUITY WORLD HEALTH CARE
EQUITY WORLD INDUSTRIALS
EQUITY WORLD MATERIALS
EQUITY WORLD TECHNOLOGY
EQUITY WORLD TELECOM
EQUITY WORLD UTILITIES
GLOBAL ASSET OPPORTUNITIES
GREEN FUTURE
GREEN TIGERS
LIFECYCLE 2015
LIFECYCLE 2018
LIFECYCLE 2020
LIFECYCLE 2022
LIFECYCLE 2025
LIFECYCLE 2028
LIFECYCLE 2030
LIFECYCLE 2032
LIFECYCLE 2035
LIFECYCLE 2038
LIFECYCLE 2040
MODEL 1
MODEL 2
MODEL 3
MODEL 4
MODEL 5
MODEL 6
OBAM EQUITY WORLD
OPPORTUNITIES EURO PLUS
OPPORTUNITIES EUROPE
OPPORTUNITIES USA
OPPORTUNITIES WORLD
REAL ESTATE SECURITIES EUROPE
REAL ESTATE SECURITIES PACIFIC
REAL ESTATE SECURITIES WORLD
SAFE BALANCED W1
SAFE BALANCED W10
SAFE BALANCED W4
SAFE BALANCED W7
SAFE CONSERVATIVE W1
SAFE CONSERVATIVE W10
SAFE CONSERVATIVE W4
SAFE CONSERVATIVE W7
SAFE GROWTH W1
SAFE GROWTH W10
SAFE GROWTH W4
SAFE GROWTH W7
SAFE HIGH GROWTH W1
SAFE HIGH GROWTH W10
SAFE HIGH GROWTH W4
SAFE HIGH GROWTH W7
SAFE STABILITY W1
SAFE STABILITY W10
Omaisuudenhoitoasiakkaan asiakasdokumentit
7
BNP PARIBAS L1 SAFE STABILITY W4
BNP PARIBAS L1 SAFE STABILITY W7
BNP PARIBAS L1 SHORT TERM EURO
BNP PARIBAS L1 SHORT TERM USD
BNP PARIBAS L1 SUSTAINABLE BOND EURO
BNP PARIBAS L1 SUSTAINABLE DIVERSIFIED EUROPE BALANCED
BNP PARIBAS L1 SUSTAINABLE DIVERSIFIED EUROPE GROWTH
BNP PARIBAS L1 SUSTAINABLE DIVERSIFIED EUROPE STABILITY
BNP PARIBAS L1 SUSTAINABLE EQUITY WORLD
BNP PARIBAS L1 V350
BNP PARIBAS L1 WORLD COMMODITIES
BNP PARIBAS L1 WORLD CURRENCY
BNP PARIBAS L1 WORLD VOLATILITY
2. Suunnitellut markkinointimenetelmät
Alfred Berg markkinoi rahastoa Suomessa edistääkseen rahaston alarahastojen osuuksien myyntiä sekä esittelee BNP Paribas Investment Partnersille jälleenmyyjiä, sijoitusagentteja tai
vastaavia Suomesta. Alfred Berg markkinoi sijoitusrahastoja
verkkosivuillaan, sekä omilla ja yleisillä sijoittajille suunnatuilla
PR-hankkeilla, tai toisinaan ilmoituksilla joukkoviestimissä.
Sijoitusrahaston rahasto-osuuksia markkinoidaan myös nykyisille asiakkaille puhelimitse, tai lähettämällä tietoa kirjallisesti.
Lisäksi eräät jälleenmyyjinä toimivat yhteistyökumppanit myyvät
sijoitusrahaston rahasto-osuuksia.
mainitut asiakirjat on vastaanotettu.
Sijoitusrahaston tuottojen maksu Suomessa
Suomessa myydään tällä hetkellä ainoastaan Luxemburgissa
rekisteröidyn rahaston kasvuosuuksia (”Classic Cap”). Tällaisille osuuksille ei makseta tuottoa, vaan koko tuotto sijoitetaan
takaisin rahastoon lisäämään edellä mainittujen kasvuosuuksien arvoa.
Sijoitusrahaston lunastukset Suomessa
Osuuden haltija voi lunastaa rahasto-osuuksiaan jättämällä
lunastustoimeksiannot Alfred Bergille. Lunastustoimeksiannon
voi jättää:
• Soittamalla asiakaspalveluumme +358 (0)9 2283 2600 arkisin klo 9.00–16.00.
• Faksaamalla lunastustoimeksiannon numeroon +358 (0)9
2283 2682
• Postittamalla kirjallisen lunastustoimeksiannon seuraavaan
osoitteeseen: Alfred Berg Omaisuudenhoito Suomi Oy, Pohjoisesplanadi 37 A, 00100 Helsinki
• Joissakin tapauksissa lunastustoimeksiannon voi lähettää
seuraavaan sähköpostiosoitteeseen: rahasto@alfredberg.
fi. Lisätietoja saatavilla Alfred Bergin asiakaspalvelusta.
3. Sijoitusrahaston rahasto-osuuksien säilytys
Suomalaisten sijoittajien Luxemburgissa rekisteröidyt rahastoosuudet on tallennettu Alfred Bergin yhteistilille Luxemburgissa.
Alfred Berg pitää kirjaa suomalaisista osuuksien haltijoista.
4. Tietoja merkintään, tuotonjakoon ja lunastuksiin liittyvistä järjestelyistä Suomessa
Sijoitusrahaston rahasto-osuuksien merkintä Suomessa:
Suomessa osuuksien merkintätoimeksiannot lähetetään Alfred
Bergille. Merkintämaksu maksetaan euroina Alfred Bergin
pankkitilille. Tilinumero on merkitty merkintälomakkeeseen/
pankkisiirtolomakkeeseen. Alfred Berg hoitaa merkintäsumman
vaihdon johonkin rahaston valuutoista ja maksun siirrosta edelleen rahaston omalle tilille. Merkinnän tarkka summa on jäljelle
jäänyt summa, josta on vähennetty kulut, ts. merkintämaksut
ja käsittelymaksut (katso hinnastoa).
Merkinnän hinta perustuu arvopäivään, joka tavallisesti on
maksun vastaanottopäivän jälkeinen pankkipäivä.
Pienin merkintäsumma on 5 000 euroa alarahastoa kohden. Pienin Alfred Bergin asiakaskohtainen merkintäsumma
on 15 000 euroa.
Ennen ensimerkintää Alfred Bergin tulee tunnistaa sijoittaja.
Tätä tarkoitusta varten sijoittajan tulee esittää Alfred Bergille
henkilö- ja yhteystietonsa, joihin tulee sisältyä seuraavat tiedot:
ammatti, kansalaisuus, pankkitilitiedot ja varojen alkuperä. Yritysten tulee antaa yhteystietonsa mukaan lukien Y-tunnus ja tiedot valtuutetuista edustajista. Jos edellä mainittuja henkilö- ja
yhteystietoja koskevia vaatimuksia ei ole täytetty, Alfred Berg
ei voi jatkaa merkinnän käsittelyä. Kun ensimerkintä on tehty,
Alfred Berg lähettää sijoittajalle ”asiakassopimuksen”, joka asiakkaan tulee allekirjoittaa. Asiakkaan tulee allekirjoittaa sopimus viipymättä ja palauttaa se Alfred Bergille. Sopimukseen
liitetään kopiot henkilötodistuksesta ja/tai kopiot vastaavista
yritysasiakirjoista (kuten kaupparekisteriotteesta, yhtiöjärjestyksestä ja osakasluettelosta). Alfred Berg ei voi hoitaa uusia
merkintä-, siirto- tai lunastustoimeksiantoja ennen kuin edellä
8
Omaisuudenhoitoasiakkaan asiakasdokumentit
Lunastustoimeksianto käsitellään lunastustoimeksiannon vastaanottopäivän arvopäivänä, jos se on annettu viimeistään klo
10.00 aamupäivällä. Lunastushinta, josta on vähennetty lunastuspalkkio ja käsittelypalkkio, maksetaan 10 päivän kuluessa
euroina asiakkaan antamalle pankkitilille. Lunastuksen summa
vastaa osuuden arvoa lunastustoimeksiantopäivänä, jos toimeksianto on annettu Alfred Bergille ennen klo 10.00 aamupäivällä. Sen jälkeen tehdyt toimeksiannot käsitellään seuraavan
pankkipäivän arvoon. Siirrot rahastosta toiseen suoritetaan
lunastamalla ensin osuudet ja tekemällä sitten uusi merkintä
haluttuun rahastoon.
Lunastukset muussa kuin jossakin rahaston omista valuutoista tehdään käyttämällä Nordea Pankin virallisia tilivaluuttakursseja.
Yhteistyökumppanit
Jotkut yhteistyökumppanit voivat poiketa yllä mainituista merkintä- ja lunastusmenetelmistä.
5. Tietoja siitä, miten ja missä yhtiön julkaistavaksi vaadittuja asiakirjoja ja tietoja pidetään saatavilla
Seuraavat asiakirjat ovat vapaasti saatavissa asiakaspalvelustamme: täydellinen rahastoesite (englanniksi), viimeisimmät
vuosikertomukset ja osavuosikatsaukset (englanniksi), samoin
kuin kunkin rahaston yksinkertaistetut esitteet (suomeksi ja ruotsiksi). Yksinkertaistetut esitteet ovat saatavana myös verkkosivustoilla www.alfredberg.fi ja www.bnpparibas-ip.com.
Rahasto-osuuksien haltijoita mahdollisesti kiinnostavia tietoja sijoitusrahastosta julkaistaan sanomalehdessä ”Helsingin
Sanomat” tai lähetetään postitse osuuksien haltijoille. Rahastoosuuksien arvot julkaistaan verkkosivustoilla www.alfredberg.fi
ja www.bnpparibas-ip.com. Tietoja osuuksien arvoista on saatavana myös Alfred Bergiltä. Asiakaspalvelumme, avoinna klo
9.00–16.00, (puh: +358 (0)9 2283 2600) auttaa mielellään
haluttaessa lisätietoja. Voitte myös ottaa meihin yhteyttä sähköpostitse: rahasto@alfredberg.fi.
BNP Paribas Plan ja Alfred Berg Ryssland
Seuraavat esitetyt tiedot koskevat suomalaisia sijoittajia, jotka
sijoittavat Luxemburgissa rekisteröityjen BNP Paribas Plan -sijoitusrahastojen osuuksiin tai Ruotsissa rekisteröityjen sijoitusrahastojen osuuksiin. Näitä sijoitusrahastoja markkinoi Suomessa
Alfred Berg Omaisuudenhoito Suomi Oy (Alfred Berg). Seuraavien
tietojen tarkoituksena on täydentää täydellisen ja yksinkertaistetun rahastoesitteen tietoja, sekä tarjota tarkempia käytännön
tietoja kyseisten sijoitusrahastojen rahasto-osuuksien markkinoinnista Suomessa.
1. Tietoja sijoitusrahastoista
Ruotsissa rekisteröity sijoitusrahasto:
Seuraava Ruotsissa rekisteröity rahasto on Suomen sijoitusrahastolain (48/1999) pykälän 128 määräyksiä, mikä tarkoittaa
sen olevan UCITS -rahasto.
• Alfred Berg Ryssland
Luxemburgissa rekisteröidyt sijoitusrahastot:
Seuraava Luxemburgissa rekisteröity rahasto on Suomen sijoitusrahastolain (48/1999) 128 § mukaisia yhteissijoitusyrityksiä,
eli UCITS-rahastoja.
• BNP Paribas Plan
BNP Paribas Plan on avoin sijoitusyhtiö (société d’investissement
à capital variable – lyhennettynä SICAV) ja sateenvarjorahasto,
jonka alarahastoista Suomessa markkinoidaan:
• BNP Paribas Plan International Derivates Fund
• BNP Paribas Takuurahastot 2010 – 2054*
* rahaston virallinen nimi on BNP Paribas Target Click Funds
2009–2054
2. Suunnitellut markkinointimenetelmät
Alfred Berg markkinoi rahastoja Suomessa edistääkseen rahastojen alarahastojen osuuksien myyntiä sekä esittelee yhteissijoitusyrityksille jälleenmyyjiä, sijoitusagentteja tai vastaavia Suomesta. Alfred Berg markkinoi sijoitusrahastoja verkkosivuillaan,
sekä omilla ja yleisillä sijoittajille suunnatuilla PR-hankkeilla,
tai toisinaan ilmoituksilla joukkoviestimissä. Sijoitusrahastojen rahasto-osuuksia markkinoidaan myös nykyisille asiakkaille
puhelimitse, tai lähettämällä tietoa sähköpostitse tai kirjallisesti. Lisäksi eräät jälleenmyyjinä toimivat yhteistyökumppanit
myyvät sijoitusrahastojen rahasto-osuuksia.
3. Sijoitusrahastojen rahasto-osuuksien säilytys
Suomalaisten sijoittajien Luxemburgissa rekisteröidyt rahastoosuudet on tallennettu Alfred Bergin yhteistilille Luxemburgissa.
Suomalaisten sijoittajien Ruotsissa rekisteröidyt rahasto-osuudet on tallennettu Alfred Bergin yhteistilille Ruotsiin. Alfred Berg
pitää kirjaa suomalaisista osuuksien haltijoista.
4. Tietoja merkintään, tuotonjakoon ja lunastuksiin liittyvistä järjestelyistä Suomessa
Sijoitusrahaston rahasto-osuuksien merkintä Suomessa:
Suomessa osuuksien merkintätoimeksiannot lähetetään Alfred
Bergille. Merkintämaksu maksetaan euroina Alfred Bergin pankkitilille. Tilinumero on merkitty merkintälomakkeeseen/pankkisiirtolomakkeeseen. Alfred Berg hoitaa merkintäsumman vaihdon johonkin rahaston valuutoista ja maksun siirrosta edelleen
rahaston omalle tilille. Merkinnän tarkka summa on jäljelle jäänyt summa, josta on vähennetty kulut, ts. merkintämaksut ja
käsittelymaksut (katso hinnastoa).
Merkinnän hinta perustuu arvopäivään, joka tavallisesti on
maksun vastaanottopäivän jälkeinen pankkipäivä.
Pienin merkintäsumma on 5 000 euroa alarahastoa kohden. Pienin Alfred Bergin asiakaskohtainen merkintäsumma
on 15 000 euroa.
Ennen ensimerkintää Alfred Bergin tulee tunnistaa sijoittaja.
Tätä tarkoitusta varten sijoittajan tulee esittää Alfred Bergille
henkilö- ja yhteystietonsa, joihin tulee sisältyä seuraavat tiedot:
ammatti, kansalaisuus, pankkitilitiedot ja varojen alkuperä. Yritysten tulee antaa yhteystietonsa mukaan lukien Y-tunnus ja tiedot valtuutetuista edustajista. Jos edellä mainittuja henkilö- ja
yhteystietoja koskevia vaatimuksia ei ole täytetty, Alfred Berg
ei voi jatkaa merkinnän käsittelyä. Kun ensimerkintä on tehty,
Alfred Berg lähettää sijoittajalle ”asiakassopimuksen”, joka asiakkaan tulee allekirjoittaa. Asiakkaan tulee allekirjoittaa sopimus viipymättä ja palauttaa se Alfred Bergille. Sopimukseen
liitetään kopiot henkilötodistuksesta ja/tai kopiot vastaavista
yritysasiakirjoista (kuten kaupparekisteriotteesta, yhtiöjärjestyksestä ja osakasluettelosta). Alfred Berg ei voi hoitaa uusia
merkintä-, siirto- tai lunastustoimeksiantoja ennen kuin edellä
mainitut asiakirjat on vastaanotettu.
Sijoitusrahastojen tuottojen maksu Suomessa
Suomessa myydään tällä hetkellä ainoastaan Luxemburgissa rekiste-
röityjen rahastojen kasvuosuuksia. Tällaisille osuuksille ei makseta tuottoa, vaan koko tuotto sijoitetaan takaisin rahastoon
lisäämään edellä mainittujen kasvuosuuksien arvoa.
Ruotsissa rekisteröityjen rahastojen rahasto-osuudet
ovat kaikki tuotto-osuuksia, joille voidaan jakaa tuottoa. Mahdollisesta tuotonjaosta päätetään vuosittain rahastoyhtiön
yhtiökokouksessa. Tuottoon ovat oikeutettuja kaikki ne osuudenomistajat, jotka ovat tuottoa jakavan rahaston osuudenomistajarekisterissä tuotonjakopäivänä. Tuoton määrä vahvistetaan
vasta tuotonjakopäivänä. Tuotto maksetaan lähtökohtaisesti
uusina rahasto-osuuksina. Mikäli osuudenomistaja kuitenkin
haluaa tuotonjaon käteisenä, hänen tulee erikseen ilmoittaa
tästä Alfred Bergille, Alfred Bergin asettaman aikataulun sisään.
Tällöin Alfred Berg maksaa tuoton pankin kuluilla vähennettynä
osuudenomistajan Alfred Bergille ilmoittamalle pankkitilille muutaman viikon kuluessa tuotonjaosta.
Tuotonjako on Suomessa verovelvolliselle henkilölle ja yhteisölle veronalaista tuloa. Ruotsiin rekisteröityjen rahastojen
jakamista tuotoista pidätetään Ruotsissa 15 %:n lähdevero.
Suomessa pääomaveroaste on 28 %. Suomessa verovelvollisen
tulee ilmoittaa veroilmoituksessaan tuotonmaksusta. Tällöin
on hyvä liittää tuotonjakolaskelma veroilmoitukseen ja pyytää
Ruotsissa suoritetun ennakkoperinnän hyvittämistä.
Sijoitusrahastojen lunastukset Suomessa
Osuuden haltija voi lunastaa rahasto-osuuksiaan jättämällä
lunastustoimeksiannot Alfred Bergille. Lunastustoimeksiannon voi jättää:
• Soittamalla asiakaspalveluumme +358 (0)9 2283 2600
arkisin klo 9.00–16.00.
• Faksaamalla lunastustoimeksiannon numeroon +358 (0)9
2283 2682
• Postittamalla kirjallisen lunastustoimeksiannon seuraavaan
osoitteeseen: Alfred Berg Omaisuudenhoito Suomi Oy, Pohjoisesplanadi 37 A, 00100 Helsinki
Omaisuudenhoitoasiakkaan asiakasdokumentit
9
• Joissakin tapauksissa lunastustoimeksiannon voi lähettää
seuraavaan sähköpostiosoitteeseen: rahasto@alfredberg.
com. Lisätietoja saatavilla Alfred Bergin asiakaspalvelusta.
Ruotsissa rekisteröity rahasto
Ruotsissa rekisteröidyn rahaston osalta lunastustoimeksianto
käsitellään lunastustoimeksiannon vastaanottopäivän arvopäivänä, jos se on annettu viimeistään klo 10.00 aamupäivällä.
Lunastushinta, josta on vähennetty lunastuspalkkio ja käsittelypalkkio, maksetaan 5 päivän (viimeistään 10 päivän) kuluessa
euroina asiakkaan antamalle pankkitilille. Lunastuksen summa
vastaa osuuden arvoa lunastustoimeksiantopäivänä, jos toimeksianto on annettu Alfred Bergille ennen klo 10.00 aamupäivällä.
Sen jälkeen tehdyt toimeksiannot käsitellään sitä seuraavan
pankkipäivän arvoon. Siirrot rahastosta toiseen suoritetaan
lunastamalla ensin osuudet ja tekemällä sitten uusi merkintä
haluttuun rahastoon. Lunastukset tehdään käyttämällä Nordea
Pankin virallisia tilivaluuttakursseja.
BNP Takuurahastojen sekä International Derivatives Fund
-rahaston osalta lunastustoimeksianto käsitellään lunastustoimeksiannon vastaanottopäivän seuraavana arvopäivänä, jos
se on annettu viimeistään klo 10.00 aamupäivällä. Lunastushinta, josta on vähennetty lunastuspalkkio ja käsittelypalkkio,
maksetaan 5 päivän (viimeistään 10 päivän) kuluessa euroina
asiakkaan antamalle pankkitilille. Lunastuksen summa vastaa
osuuden arvoa lunastustoimeksiantopäivän seuraavana arvopäivänä, jos toimeksianto on annettu Alfred Bergille ennen klo
10.00 aamupäivällä. Sen jälkeen tehdyt toimeksiannot käsitellään sitä seuraavan pankkipäivän arvoon. Siirrot rahastosta
toiseen suoritetaan lunastamalla ensin osuudet ja tekemällä
sitten uusi merkintä haluttuun rahastoon.
Lunastukset muussa kuin jossakin rahaston omista valuutoista tehdään käyttämällä Nordea Pankin virallisia tilivaluuttakursseja.
Yhteistyökumppanit
Jotkut yhteistyökumppanit voivat poiketa yllä mainituista merkintä- ja lunastusmenetelmistä.
5. Tietoja siitä, miten ja missä yhtiön julkaistavaksi vaadittuja asiakirjoja ja tietoja pidetään saatavilla
Seuraavat asiakirjat ovat vapaasti saatavissa asiakaspalvelustamme: täydellinen rahastoesite (englanniksi), viimeisimmät
vuosikertomukset ja osavuosikatsaukset (englanniksi), samoin
kuin kunkin rahaston yksinkertaistetut esitteet (ruotsiksi). Yksinkertaistetut esitteet ovat saatavana myös verkkosivustoilla www.
alfredberg.fi ja www.bnpparibas-ip.com.
Rahasto-osuuksien haltijoita mahdollisesti kiinnostavia tietoja sijoitusrahastosta julkaistaan sanomalehdessä ”Helsingin
Sanomat” tai lähetetään postitse osuuksien haltijoille. Rahastoosuuksien arvot julkaistaan verkkosivustoilla www.alfredberg.fi
ja www.bnpparibas-ip.com. Tietoja osuuksien arvoista on saatavana myös Alfred Bergiltä. Asiakaspalvelumme, avoinna klo
9.00–16.00, (puh: +358 (0)9 2283 2600) auttaa mielellään
haluttaessa lisätietoja. Voitte myös ottaa meihin yhteyttä sähköpostitse: rahasto@alfredberg.fi.
10
Omaisuudenhoitoasiakkaan asiakasdokumentit
Parvest
Seuraavat esitetyt tiedot koskevat suomalaisia sijoittajia, jotka
sijoittavat Luxemburgissa rekisteröidyn Parvest sijoitusrahaston
osuuksiin. Tätä sijoitusrahastoa markkinoi Suomessa Alfred Berg
Omaisuudenhoito Suomi Oy (Alfred Berg).
Seuraavien tietojen tarkoituksena on täydentää täydellisen ja
yksinkertaistetun rahastoesitteen tietoja, sekä tarjota tarkempia
käytännön tietoja kyseisen sijoitusrahaston rahasto-osuuksien
markkinoinnista Suomessa.
1. Tietoja sijoitusrahastosta
Parvest on avoin sijoitusyhtiö (société d’investissement à capital
variable – lyhennettynä SICAV), joka on muodostettu 27. maaliskuuta 1990 Luxemburgin lain mukaisesti. Se on Luxemburgissa
rekisteröity sateenvarjorahasto.
Parvest:ia säätelee direktiivi 85/611 20. päivältä joulukuuta
1985 muutoksineen, ja rahasto vastaa Suomen sijoitusrahastolain (48/1999) pykälän 128 määräyksiä, mikä tarkoittaa sen
olevan UCITS -rahasto.
Seuraavien 89 alarahaston osuusluokkia tarjotaan Suomessa:
PARVEST
PARVEST
PARVEST
PARVEST
PARVEST
PARVEST
PARVEST
PARVEST
PARVEST
PARVEST
PARVEST
PARVEST
PARVEST
PARVEST
PARVEST
PARVEST
PARVEST
PARVEST
PARVEST
PARVEST
PARVEST
PARVEST
PARVEST
PARVEST
PARVEST
PARVEST
PARVEST
PARVEST
PARVEST
PARVEST
PARVEST
PARVEST
PARVEST
PARVEST
PARVEST
PARVEST
PARVEST
PARVEST
PARVEST
ABSOLUTE RETURN EUROPE BOND
ABSOLUTE RETURN WORLD BOND (USD)
ABSOLUTE RETURN WORLD CURRENCY 10
BOND EURO
BOND EURO CORPORATE
BOND EURO GOVERNMENT
BOND EURO INFLATION-LINKED
BOND EURO LONG TERM
BOND EURO MEDIUM TERM
BOND EURO PREMIUM
BOND EURO SHORT TERM
BOND EUROPE
BOND EUROPE HIGH YIELD
BOND JPY
BOND USA HIGH YIELD
BOND USD
BOND WORLD
BOND WORLD ABS
BOND WORLD CORPORATE
BOND WORLD CREDIT STRATEGIES
BOND WORLD EMERGING
BOND WORLD HIGH YIELD
BOND WORLD INFLATION-LINKED
CONVERTIBLE BOND ASIA
CONVERTIBLE BOND EUROPE
CONVERTIBLE BOND EUROPE SMALL CAP
DIVERSIFIED CONSERVATIVE
DIVERSIFIED DYNAMIC
ENHANCED CASH 1 YEAR
ENHANCED CASH 18 MONTHS
ENHANCED CASH 6 MONTHS
ENVIRONMENTAL OPPORTUNITIES
EQUITY ASIA EX-JAPAN
EQUITY AUSTRALIA
EQUITY BRAZIL
EQUITY BRIC
EQUITY CHINA
EQUITY EURO
EQUITY EUROPE ALPHA
PARVEST
PARVEST
PARVEST
PARVEST
PARVEST
PARVEST
PARVEST
PARVEST
PARVEST
PARVEST
PARVEST
PARVEST
PARVEST
PARVEST
PARVEST
PARVEST
PARVEST
PARVEST
PARVEST
PARVEST
PARVEST
PARVEST
PARVEST
PARVEST
PARVEST
PARVEST
PARVEST
PARVEST
PARVEST
PARVEST
PARVEST
PARVEST
PARVEST
PARVEST
PARVEST
PARVEST
PARVEST
PARVEST
PARVEST
PARVEST
PARVEST
PARVEST
PARVEST
PARVEST
PARVEST
PARVEST
PARVEST
PARVEST
PARVEST
PARVEST
PARVEST
EQUITY EUROPE CONVERGING
EQUITY EUROPE EMERGING
EQUITY EUROPE FINANCE
EQUITY EUROPE GROWTH
EQUITY EUROPE LS30
EQUITY EUROPE MID CAP
EQUITY EUROPE SMALL CAP
EQUITY EUROPE SMALL CAP
EQUITY EUROPE VALUE
EQUITY FRANCE
EQUITY GERMANY
EQUITY GLOBAL BRANDS
EQUITY HIGH DIVIDEND EUROPE
EQUITY INDIA
EQUITY JAPAN
EQUITY JAPAN SMALL CAP
EQUITY LATIN AMERICA
EQUITY RUSSIA
EQUITY SOUTH KOREA
EQUITY SWITZERLAND
EQUITY TURKEY
EQUITY UK
EQUITY USA
EQUITY USA LS30
EQUITY USA MID CAP
EQUITY USA SMALL CAP
EQUITY USA VALUE
EQUITY WORLD
EQUITY WORLD EMERGING
EQUITY WORLD NEXT GENERATION
EQUITY WORLD RESOURCES
EQUITY WORLD TECHNOLOGY INNOVATORS
FLEXIBLE BOND EUROPE CORPORATE
FLEXIBLE EQUITY EUROPE
GLOBAL ENVIRONMENT
MULTI ASSETS 4
MULTI ASSETS 4 (USD)
PARVEST
REAL ESTATE SECURITIES EUROPE
SHORT TERM CHF
SHORT TERM EURO
SHORT TERM EURO PREMIUM
SHORT TERM GBP
SHORT TERM USD
STEP 90 EURO
SUSTAINABLE BOND EURO CORPORATE
SUSTAINABLE EQUITY EUROPE
TARGET RETURN PLUS (EURO)
TARGET RETURN PLUS (USD)
WORLD AGRICULTURE
WORLD AGRICULTURE (USD)
sesti. Lisäksi eräät jälleenmyyjinä toimivat yhteistyökumppanit
myyvät sijoitusrahaston rahasto-osuuksia.
3. Sijoitusrahaston rahasto-osuuksien säilytys
Suomalaisten sijoittajien Luxemburgissa rekisteröidyt
rahasto-osuudet on talletettu Alfred Bergin yhteistilille Luxemburgissa.
Alfred Berg pitää kirjaa suomalaisista osuuksien haltijoista.
4. Tietoja merkintään, tuotonjakoon ja lunastuksiin liittyvistä järjestelyistä Suomessa
Sijoitusrahaston rahasto-osuuksien merkintä Suomessa:
Suomessa osuuksien merkintätoimeksiannot lähetetään Alfred
Bergille. Merkintämaksu maksetaan euroina Alfred Bergin
pankkitilille. Tilinumero on merkitty merkintälomakkeeseen/
pankkisiirtolomakkeeseen. Alfred Berg hoitaa tarvittaessa merkintäsumman vaihdon johonkin rahaston valuutoista ja maksun
siirrosta edelleen rahaston omalle tilille, jolloin asiakkaan maksettavaksi jäävät valuutanvaihdosta aiheutuneet kulut. Merkinnän tarkka summa on jäljelle jäänyt summa, josta on vähennetty
kulut, ts. merkintämaksut ja käsittelymaksut (katso hinnastoa).
Merkinnän hinta perustuu arvopäivään, joka määritellään rahastoesitteessä esitetyn toimintatavan mukaisesti. Pienin merkintäsumma on 5 000 euroa alarahastoa kohden. Pienin Alfred
Bergin asiakaskohtainen merkintäsumma on 15 000 euroa.
Ennen ensimerkintää Alfred Bergin tulee tunnistaa sijoittaja.
Tätä tarkoitusta varten sijoittajan tulee esittää Alfred Bergille
henkilö- ja yhteystietonsa, joihin tulee sisältyä seuraavat tiedot:
ammatti, kansalaisuus, pankkitilitiedot ja varojen alkuperä. Yritysten tulee antaa yhteystietonsa mukaan lukien Y-tunnus ja tiedot valtuutetuista edustajista. Jos edellä mainittuja henkilö- ja
yhteystietoja koskevia vaatimuksia ei ole täytetty, Alfred Berg
ei voi jatkaa merkinnän käsittelyä. Kun ensimerkintä on tehty,
Alfred Berg lähettää sijoittajalle ”asiakassopimuksen”, joka asiakkaan tulee allekirjoittaa. Asiakkaan tulee allekirjoittaa sopimus viipymättä ja palauttaa se Alfred Bergille. Sopimukseen
liitetään kopiot henkilötodistuksesta ja/tai kopiot vastaavista
yritysasiakirjoista (kuten kaupparekisteriotteesta, yhtiöjärjestyksestä ja osakasluettelosta). Alfred Berg ei voi hoitaa uusia
merkintä-, siirto- tai lunastustoimeksiantoja ennen kuin edellä
mainitut asiakirjat on vastaanotettu.
Sijoitusrahaston tuottojen maksu Suomessa
Suomessa myydään tällä hetkellä ainoastaan Luxemburgissa
rekisteröidyn rahaston kasvuosuuksia (”Classic Cap”). Tällaisille osuuksille ei makseta tuottoa, vaan koko tuotto sijoitetaan
takaisin rahastoon lisäämään edellä mainittujen kasvuosuuksien arvoa.
Sijoitusrahaston lunastukset Suomessa
•
2. Suunnitellut markkinointimenetelmät
Alfred Berg markkinoi rahastoa Suomessa edistääkseen rahaston alarahastojen osuuksien myyntiä sekä esittelee BNP Paribas Investment Partnersille jälleenmyyjiä, sijoitusagentteja tai
vastaavia Suomesta. Alfred Berg markkinoi sijoitusrahastoja
verkkosivuillaan, sekä omilla ja yleisillä sijoittajille suunnatuilla
PR-hankkeilla, tai toisinaan ilmoituksilla joukkoviestimissä. Sijoitusrahaston rahasto-osuuksia markkinoidaan myös tuleville ja
nykyisille asiakkaille puhelimitse, tai lähettämällä tietoa kirjalli-
•
•
•
Osuuden haltija voi lunastaa rahasto-osuuksiaan jättämällä
lunastustoimeksiannot Alfred Bergille. Lunastustoimeksiannon voi jättää: Soittamalla asiakaspalveluumme +358 (0)9
2283 2600 arkisin klo 9.00–16.00.
Faksaamalla lunastustoimeksiannon numeroon +358 (0)9
2283 2682
Postittamalla kirjallisen lunastustoimeksiannon seuraavaan
osoitteeseen: Alfred Berg Omaisuudenhoito Suomi Oy, Pohjoisesplanadi 37 A, 00100 Helsinki
Joissakin tapauksissa lunastustoimeksiannon voi lähettää
seuraavaan sähköpostiosoitteeseen: rahasto@alfredberg.
fi. Lisätietoja saatavilla Alfred Bergin asiakaspalvelusta.
Omaisuudenhoitoasiakkaan asiakasdokumentit
11
Lunastustoimeksianto käsitellään lunastustoimeksiannon
vastaanottopäivää seuraavana päivänä. Arvopäivä määräytyy
kuitenkin esitteessä määritetyllä tavalla. Lunastushinta, josta
on vähennetty lunastuspalkkio ja käsittelypalkkio, maksetaan
10 päivän kuluessa euroina asiakkaan antamalle pankkitilille.
Lunastuksen summa vastaa rahastoesitteessä esitetyn toimintatavan mukaisesti määritellyn pankkipäivän osuuden arvoa. Siirrot rahastosta toiseen suoritetaan lunastamalla ensin osuudet
ja tekemällä sitten uusi merkintä haluttuun rahastoon.
Lunastukset muussa kuin jossakin rahaston omista valuutoista
tehdään käyttämällä Nordea Pankin virallisia tilivaluuttakursseja.
Yhteistyökumppanit
Jotkut yhteistyökumppanit voivat poiketa yllä mainituista merkintä- ja lunastusmenetelmistä.
5. Tietoja siitä, miten ja missä yhtiön julkaistavaksi vaadittuja asiakirjoja ja tietoja pidetään saatavilla
Seuraavat asiakirjat ovat vapaasti saatavissa asiakaspalvelustamme: täydellinen rahastoesite (englanniksi), viimeisimmät
vuosikertomukset ja osavuosikatsaukset (englanniksi), samoin
kuin kunkin rahaston yksinkertaistetut esitteet (ruotsiksi). Yksinkertaistetut esitteet ovat saatavana myös verkkosivulla www.
bnpparibas-ip.com
Rahasto-osuuksien haltijoita mahdollisesti kiinnostavia tietoja
sijoitusrahastosta julkaistaan sanomalehdessä ”Helsingin
Sanomat” tai lähetetään postitse osuuksien haltijoille. Rahastoosuuksien arvot julkaistaan verkkosivulla www.bnpparibas-ip.
com. Tietoja osuuksien arvoista on saatavana myös Alfred
Bergiltä. Asiakaspalvelumme, avoinna klo 9.00–16.00, (puh:
+358 (0)9 2283 2600) auttaa mielellään haluttaessa lisätietoja. Voitte myös ottaa meihin yhteyttä sähköpostitse: rahasto@
alfredberg.fi.
Alfred Berg SICAV
Seuraavassa esitetyt tiedot koskevat suomalaisia sijoittajia,
jotka sijoittavat Luxemburgissa rekisteröidyn Alfred Berg -sijoitusrahaston osuuksiin. Tätä sijoitusrahastoa markkinoi Suomessa Alfred Berg Omaisuudenhoito Suomi Oy (Alfred Berg).
Seuraavien tietojen tarkoituksena on täydentää täydellisen ja
yksinkertaistetun rahastoesitteen tietoja, sekä tarjota tarkempia
käytännön tietoja kyseisen sijoitusrahaston rahasto-osuuksien
markkinoinnista Suomessa.
1. Tietoja sijoitusrahastosta
Alfred Berg on avoin sijoitusyhtiö (société d’investissement à
capital variable – lyhennettynä SICAV), joka on muodostettu 31.
maaliskuuta 2009 Luxemburgin lain mukaisesti. Se on Luxemburgissa rekisteröity sateenvarjorahasto.
Alfred Berg SICAV:ia säätelee direktiivi 85/611 20. päivältä
joulukuuta 1985 muutoksineen, ja rahasto vastaa Suomen
sijoitusrahastolain (48/1999) pykälän 128 määräyksiä, mikä
tarkoittaa sen olevan UCITS-rahasto.
vastaavia Suomesta. Alfred Berg markkinoi sijoitusrahastoja
verkkosivuillaan, sekä omilla ja yleisillä sijoittajille suunnatuilla
PR-hankkeilla, tai toisinaan ilmoituksilla joukkoviestimissä.
Sijoitusrahaston rahasto-osuuksia markkinoidaan myös nykyisille asiakkaille puhelimitse, tai lähettämällä tietoa kirjallisena.
Lisäksi eräät jälleenmyyjinä toimivat yhteistyökumppanit myyvät
sijoitusrahaston rahasto-osuuksia.
3. Sijoitusrahaston rahasto-osuuksien säilytys
Suomalaisten sijoittajien Luxemburgissa rekisteröidyt rahastoosuudet on tallennettu Alfred Berg Omaisuudenhoito Suomi Oy:n
yhteistilille Luxemburgissa.
Alfred Berg pitää kirjaa suomalaisista osuuksien haltijoista.
4. Tietoja merkintään, voitonjakoon ja lunastuksiin liittyvistä järjestelyistä Suomessa
Sijoitusrahaston rahasto-osuuksien merkintä Suomessa:
Suomessa osuuksien merkintäpyynnöt lähetetään Alfred Berg
Omaisuudenhoito Suomi Oy:lle. Merkintämaksu maksetaan
euroina Alfred Bergin pankkitilille. Tilinumero on merkitty merkintälomakkeeseen/pankkisiirtolomakkeeseen. Alfred Berg
hoitaa merkintäsumman vaihdon johonkin rahaston valuutoista
ja maksun siirron edelleen rahaston omalle tilille. Merkinnän
tarkka summa on jäljelle jäänyt summa, kun maksusta ensin
on vähennetty kulut, ts. merkintämaksut ja käsittelymaksut.
Merkintäpalkkio on Alfred Berg Omaisuudenhoito Suomi Oy:n
asiakkaille enimmillään 1 % ja lunastuspalkkio enimmillään 1
% (katso myös hinnasto).
Merkinnän hinta perustuu arvon määrityspäivään, joka tavallisesti on maksun vastaanottopäivän jälkeinen toinen pankkipäivä.
Pienin merkintäsumma on 5 000 euroa alarahastoa kohden. Pienin Alfred Bergin asiakaskohtainen merkintäsumma
on 15 000 euroa.
Ennen ensimerkintää Alfred Bergin täytyy tunnistaa sijoittaja.
Tätä tarkoitusta varten sijoittajan täytyy esittää Alfred Bergille
henkilö- ja yhteystietonsa, joihin täytyy sisältyä seuraavat tiedot:
ammatti, kansalaisuus ja pankkitilitiedot. Yritysten täytyy antaa
yhteystietonsa mukaan lukien LY-tunnus ja tiedot valtuutetuista
edustajista. Jos edellä mainittuja henkilö- ja yhteystietoja koskevia vaatimuksia ei ole täytetty, Alfred Berg ei voi jatkaa merkinnän käsittelyä. Kun ensimerkintä on tehty, Alfred Berg lähettää
sijoittajalle “asiakassopimuksen”, joka asiakkaan täytyy allekirjoittaa. Asiakkaan täytyy viipymättä allekirjoittaa sopimus ja
palauttaa se, liittäen mukaan kopiot henkilötodistuksesta ja/tai
kopiot vastaavista yritysasiakirjoista (kuten kaupparekisteriotteesta, yhtiöjärjestyksestä ja osakasluettelosta). Alfred Berg ei
voi käsitellä uusia merkintä-, siirto- tai lunastuspyyntöjä ennen
kuin edellä mainitut asiakirjat on vastaanotettu.
Sijoitusrahaston osinkojen maksu Suomessa
• Alfred Berg Nordic Small Cap
Suomessa myydään tällä hetkellä ainoastaan Luxemburgissa
rekisteröidyn rahaston kasvuosuuksia. Tällaisille osuuksille ei
makseta osinkoja, vaan koko tuotto sijoitetaan takaisin rahastoon lisäämään edellä mainittujen kasvuosuuksien arvoa.
2. Suunnitellut markkinointimenetelmät
Sijoitusrahaston lunastukset Suomessa:
Alfred Berg mainostaa rahastoa Suomessa vauhdittaakseen
rahaston alarahastojen osuuksien myyntiä ja esittelee BNP
Paribas Investmentsille jälleenmyyjiä, sijoitusagentteja tai
Osuuden haltija voi lunastaa rahasto-osuuksiaan jättämällä
lunastuspyynnön Alfred Bergille.
Seuraavan alarahaston osuusluokkia on tarjolla Suomessa:
12
Omaisuudenhoitoasiakkaan asiakasdokumentit
Lunastuspyynnön voi toimittaa
• Soittamalla asiakaspalveluumme +358 (0)9 2283 2600 arkisin klo 9.00-16.00.
•Faksaamalla numeroon +358 (0)9 2283 2682
•Postittamalla kirjallisen lunastuspyynnön seuraavaan osoit
teeseen:
Alfred Berg Asset Management Finland Ltd.
Pohjoisesplanadi 37 A, 00100 Helsinki
•Joissakin tapauksissa lunastuspyynnön voi lähettää seuraa
vaan sähköpostiosoitteeseen: rahasto@alfredberg.fi
Lunastuspyyntö käsitellään lunastuspyynnön vastaanottopäivänä, jos se on tehty viimeistään klo 10.00 aamupäivällä. Lunastushinta, josta on vähennetty lunastuspalkkio ja käsittelypalkkio,
maksetaan tavallisesti 10 päivän kuluessa euroina asiakkaan
antamalle tilinumerolle. Lunastuksen summa vastaa osuuden
arvoa lunastuspyynnön päivänä, jos pyyntö on toimitettu Alfred
Bergille ennen klo 10.00 aamupäivällä. Sen jälkeen toimitetut
pyynnöt käsitellään seuraavan pankkipäivän arvoon. Siirrot
rahastosta toiseen suoritetaan lunastamalla ensin osuudet ja
tekemällä sitten uusi merkintä haluttuun rahastoon.
Lunastukset muussa kuin jossakin rahaston omista valuutoista
toteutetaan käyttämällä Nordean virallisia tilivaluuttakursseja.
Yhteistyökumppanit
Yhteistyökumppanit saattavat poiketa yllämainituista lunastusta
ja merkintää koskevista toimintatavoista.
5. Tietoja siitä, miten ja missä yhtiön julkaistavaksi vaadittuja asiakirjoja ja tietoja pidetään saatavilla
Seuraavat asiakirjat ovat vapaasti saatavissa asiakaspalvelustamme: täydellinen rahastoesite (suomeksi) sekä kunkin
rahaston yksinkertaistettu esite (suomeksi). Yksinkertaistetut
esitteet ovat saatavissa myös verkkosivustoilla www.alfredberg.
fi ja www.bnpparibas-ip.com.
Rahasto-osuuksien haltijoita mahdollisesti kiinnostavia tietoja
sijoitusrahastosta julkaistaan Helsingin Sanomat -sanomalehdessä tai lähetetään postitse osuuksien haltijoille. Rahastoosuuksien arvot julkaistaan verkkosivustoilla www.alfredberg.
fi ja www.bnpparibas-ip.com. Tietoja osuuksien arvoista saa
myös Alfred Bergiltä. Asiakaspalvelumme, joka on avoinna klo
9.00–16.00, (puh: +358 (0)9 2283 2600) antaa tarvittaessa
mielellään lisätietoja. Voitte myös ottaa meihin yhteyttä sähköpostitse: rahasto@alfredberg.fi
Asiakasluokituksen muuttaminen
Yleistä asiakkaiden luokittelusta
Arvopaperimarkkinalain mukaan arvopaperinvälittäjän
on ilmoitettava asiakkaalle tämän luokittelusta
ei-ammattimaiseksi asiakkaaksi, ammattimaiseksi
asiakkaaksi tai hyväksyttäväksi vastapuoleksi. Luokittelu
tapahtuu suoraan lain nojalla ja arvopaperimarkkinalaki
sisältää yksityiskohtaiset määräykset luokitteluun
vaikuttavista tekijöistä. Asiakkaan luokittelulla on vaikutusta
sijoittajansuojan laajuuteen sekä sovellettavaksi tuleviin
menettelytapasääntöihin.
Ammattimaisella asiakkaalla on velvollisuus ilmoittaa palveluntarjoajalle muutoksista, jotka voivat vaikuttaa asiakkaan
luokitteluun.
Hakemus tulla luokitelluksi toisessa asiakasluokassa
Asiakkaalla on oikeus hakea arvopaperinvälittäjän tekemän asiakasluokittelun muuttamista. Luokittelun muuttamista koskeva
hakemus on tehtävä kirjallisesti. Luokittelun muuttamisella voi
olla vaikutusta sijoittajansuojaan ja menettelytapasäännösten
soveltamiseen.
Ei-ammattimaiseksi asiakkaaksi luokiteltu asiakas voi hakemuksesta tulla kohdelluksi ammattimaisena asiakkaana. Palveluntarjoaja harkitsee tapauskohtaisesti luokittelun muuttamisen edellytyksiä ja sitä hyväksyykö se asiakkaan hakemuksen.
Edellytykset:
1. Asiakas hakee asiakasluokittelun muuttamista kirjallisesti.
2. Asiakas täyttää vähintään kaksi seuraavista vaatimuksista:
a. asiakas on toteuttanut huomattavan suuria liiketoimia
1)
kyseisillä markkinoilla keskimäärin kymmenen ker-
taa neljännesvuodessa viimeksi kuluneen neljän vuosineljänneksen aikana;
b. asiakkaan sijoitussalkun arvo 2) on yli 500 000 euroa;
c. asiakas työskentelee tai on työskennellyt rahoitusalalla ammattimaisesti vähintään vuoden.
3. Arvopaperinvälittäjä on arvioinut, että asiakkaalla on valmiudet tehdä itsenäisiä sijoituspäätöksiä ja ymmärtää
niihin liittyvät riskit, ja arvopaperinvälittäjä hyväksyy asiakkaan hakemuksen.
4. Arvopaperinvälittäjä ilmoittaa asiakkaalle kirjallisesti, ettei
asiakas kuulu kaikkien arvopaperimarkkinalain 4 luvun
menettelytapasäännösten suojan ja sijoittajien korvausrahaston suojan piiriin.
5. Asiakas ilmoittaa arvopaperinvälittäjälle kirjallisesti olevansa tietoinen menettelytapa-säännösten suojan ja korvausrahastosuojan menettämisestä.
Huomattavan suuriksi liiketoimiksi katsotaan vähintään 50.000
euron suuruiset liiketoimet. Sijoitussalkun arvoa laskettaessa
mukaan luetaan myös käteisvarat.
Myös ammattimaista asiakasta voidaan tämän hakemuk-
Omaisuudenhoitoasiakkaan asiakasdokumentit
13
sesta kohdella ei-ammattimaisena asiakkaana tai hyväksyttä-
Asiakaspalvelupiste
vänä vastapuolena. Ammattimaisella asiakkaalla on velvollisuus
Alfred Berg -yhtiöiden asiakaspalvelupiste on osoitteessa
pyytää ei-ammattimaisen asiakkaan kohtelua, jos asiakas kat-
Pohjoisesplanadi 37 A, 3. kerros, 00100 Helsinki, puhelin
soo, ettei sillä ole riittävää kokemusta ja tietämystä arvioida
(09) 2283 2600.
tai hallita palveluun tai liiketoimeen liittyviä riskejä.
Valvova viranomainen
Luokittelun vaikutukset sijoittajan suojaan
Alfred Berg -yhtiöiden toimintaa valvoo Finanssivalvonta,
Suomen lainsäädännön mukaan ei-ammattimaiset asiakkaat
Snellmaninkatu 6, PL 159, 0 0101 Helsinki, puhelin
ovat Sijoittajien korvausrahaston suojan piirissä. Rahasto kor-
(09) 010 831 51 ja faksi (09) 010 831 5328.
vaa sijoittajalle aiheutuneet menetykset silloin, kun rahaston
jäsen ei ole suorittanut suojan piiriin kuuluvan sijoittajan selviä
Peruuttamisoikeus
ja riidattomia saatavia sopimuksen mukaisesti. Yhdelle sijoitta-
Kun kuluttaja tekee rahoituspalveluja koskevan sopimuksen
jalle maksettavan korvauksen määrä on 9/10 sijoittajan yhdeltä
etämyynnissä, esimerkiksi internetin tai puhelimen välityksellä,
sijoituspalveluyritykseltä olevan saatavan suuruudesta, kuiten-
hänellä on tietyissä tapauksissa oikeus peruuttaa tekemänsä
kin enintään 20 000 euroa. Rahasto ei korvaa osakekurssin
sopimus. Tätä peruuttamisoikeutta ei kuitenkaan lain mukaan
laskusta tai vääristä sijoituspäätöksistä johtuvia tappioita, joten
ole rahastoihin liittyvissä sopimuksissa. Tällaisia rahastoihin liit-
asiakas vastaa edelleen omien sijoituspäätöstensä seurauk-
tyviä sopimuksia ovat mm. rahastomerkinnät, -vaihdot ja -lunas-
sista. Ulkomaisen palveluntarjoajan Suomessa sijaitsevan sivu-
tukset. Asiakas voi luonnollisestikin lunastaa omistamansa
liikkeen ei-ammattimaiset asiakkaan kuuluvat pääsääntöisesti
rahasto-osuudet sääntöjen mukaista menettelyä noudattaen.
palveluntarjoajan kotivaltion sijoittajan suojan piiriin.
Etämyyntiä koskevat ennakkotiedot, sopimusehdot ja asiakas-
Jos palveluntarjoaja tarjoaa sijoituspalveluna ainoastaan
toimeksiantojen välittämistä, sijoitusneuvontaa tai monenkes-
palvelu annetaan suomeksi tai ruotsiksi ja ennakkotiedot on
annettu Suomen lainsäädännön mukaisina.
kisen kaupankäynnin järjestämistä ja palveluntarjoajalla ei ole
luntarjoajan asiakkaat eivät kuulu sijoittajien korvausrahaston
Erimielisyyksien ratkaisu ja tuomioistuimen ulkopuoliset
oikeussuojamenettelyt
suojan piiriin. Sijoitusrahastosijoittaminen ei myöskään kuulu
Rahastosijoituksiin liittyvissä kysymyksissä asiakkaan tulee
korvausrahaston suojan piiriin.
aina ottaa yhteyttä ensisijaisesti Alfred Bergin asiakaspalve-
hallussaan tai hallinnoitavanaan asiakasvaroja, tällaisen palve-
luun, puhelin (09) 2283 2600. Jos Alfred Bergin ja asiakkaan
välillä syntyy rahastosijoituksiin liittyvää erimielisyyttä, josta
1)
2)
Huomattavan suuriksi liiketoimiksi katsotaan vähintään 50.000 euron suu-
ei päästä keskenään neuvotellen ratkaisuun, asiakas voi (tuo-
ruiset liiketoimet.
mioistuinkäsittelyn sijaan) halutessaan viedä erimielisyyden
Sijoitussalkun arvoa laskettaessa mukaan luetaan myös käteisvarat.
käsiteltäväksi arvopaperilautakuntaan. Arvopaperilautakunta
neuvoo, ohjaa ja etsii ratkaisuja sekä antaa ratkaisusuosi-
Lisätietoa etämyynnistä
Suomen kuluttajalainsäädäntö edellyttää, että rahastojen
etämyynnissä on annettava seuraavat tiedot:
tuksia asioissa, jotka koskevat arvopaperimarkkinalainsäädännön ja siihen liittyvien viranomaismääräysten sisältöä ja
sopimusehtojen soveltamista, hyvää arvopaperikauppatapaa
sekä muita arvopaperikäytäntöä koskevia asioita. Palvelu on
maksutonta ja se on käytössä kaikille rahastoyhtiön asiak-
Palveluntarjoaja
kaina oleville ei-ammattimaisille sijoittajille. Asiakas voi olla
Alfred Berg Rahastoyhtiö Oy,
Arvopaperilautakuntaan yhteydessä puhelimitse, kirjeitse,
Y-tunnus: 0913780-4, päätoimiala rahastojen hallinnointi
telefaxilla tai sähköpostin välityksellä. Arvopaperilautakunnan
yhteystiedot ovat: Museokatu 8 A 7, 00100 Helsinki, puhelin
Alfred Berg Omaisuudenhoito Suomi Oy,
(09) 4056 1230, faksi (09) 4056 1235 ja sähköposti arvopa-
Y-tunnus: 0864973-6, päätoimiala omaisuudenhoito
periltk@rahoitusalankl.fi. Tarkempia tietoja Arvopaperilautakunnasta löytyy sen internetsivuilta osoitteesta: www.arvopa-
Yhtiöt on merkitty Patentti- ja rekisterihallituksen ylläpitämään kaupparekisteriin ja Alfred Berg Omaisuudenhoito
periltk.net.
Alfred Berg Rahastoyhtiö Oy, Alfred Berg Omaisuudenhoito
Suomi Oy:llä on sijoituspalveluyrityksistä annetun lain mukai-
Suomi Oy, Pohjoisesplanadi 37 A, 00100 Helsinki,
nen toimilupa. Alfred Berg Rahastoyhtiö Oy:llä on sijoitusra-
(09) 2283 2600, rahasto@alfredberg.fi
hastolain mukainen toimilupa rahastoyhtiönä toimimiseen.
Yhtiöiden kotipaikka on Helsinki ja osoite on Pohjoisesplanadi 37 A, 00100 Helsinki.
14
Omaisuudenhoitoasiakkaan asiakasdokumentit
Alfred Berg Omaisuudenhoito Suomi
Oy:n (”Alfred Berg”) edustamia
sijoitusrahastoja koskevan
asiakassopimuksen ja rahastoosuuksia koskevan sijoitusneuvonnan
yleiset ehdot
taan pääosin merkitsemällä lisää kyseisen rahaston tuotolla
1. Asiakasnumeron säilytys ja sähköpostin salaus
joitukseen oikeutettu henkilö tai valtuutettu yhteyshenkilö voi
Alfred Berg antaa Asiakkaalle asiakasnumeron. Asiakkaan
ilmoittaa Alfred Bergille kirjallisesti, puhelimitse, faksilla, säh-
tulee säilyttää asiakasnumeroaan siten, että se ei tule
köpostilla (etusivulla mainittuun Alfred Bergin osoitteeseen)
ulkopuolisten henkilöiden tietoon. Asiakasnumero on osa
tai internetin välityksellä Asiakkaan yhteystietojen muutoksen
asiakkaan tunnistamista.
sekä esittää rahastojen sääntöjen mukaisesti toteutettavia,
Asiakkaan tulee myös huolehtia käytettävissään ole-
samanlaisia rahasto-osuuksia.
Asiakkaan suojaamiseksi tuotto-osuus maksetaan ainoastaan
etusivulla mainitulle tai jäljempänä kohdassa 6. mainituin tavoin
muutetulle Asiakkaan pankkitilille.
4. Lunastus- ja merkintäpyyntö; yhteystietojen muutos
Asiakas, tämän lakimääräinen edustaja, tämän toiminimen kir-
peruuttamattomia
vien keinojen puitteissa siitä, että asiattomat henkilöt
eivät pääse käyttämään Asiakkaan sähköpostiosoitetta
(esimerkiksi asettamalla salasanat sähköpostiohjelman ja
tietokoneen käyttämiselle) Asiakkaan nimissä tapahtuvaan
yhteydenpitoon Alfred Bergin kanssa.
Mikäli ulkopuolinen taho saa käyttöönsä asiakasnume-
• rahasto-osuuksiin liittyviä lunastuspyyntöjä ja siirtopyyntöjä Alfred Bergin rahastosta toiseen,
• pyyntöjä merkitä uusia osuuksia kertyneellä tuotto-osuudella
• ilmoituksia Asiakkaan suorittamasta merkinnästä (mer-
ron/sähköpostin salaukseen käytetyt tiedot, tulee Asiakkaan
kinnän toteuttaminen edellyttää aina Asiakkaalta tulevaa
ilmoittaa asiasta Alfred Bergille viipymättä.
maksua) ilmoittamalla toimenpidepyynnön yhteydessä
seuraavat tiedot: Asiakkaan/valtuutetun nimi, asiakasnu-
2. Osuustodistus ja osuusrekisteri
mero, henkilö-/Y-tunnus, pankkitilin numero.
Alfred Bergin tytäryhtiön Alfred Berg Rahastoyhtiö Oy:n Suomessa rekisteröityjen sijoitusrahastojen rahasto-osuuksista
Mikäli osuudesta on annettu osuustodistus, osuustodistus tulee
ei anneta Asiakkaalle osuustodistusta, ellei Asiakas tätä
toimittaa Alfred Bergille lunastuspyynnön yhteydessä.
erikseen pyydä (esimerkiksi luovuttaessaan rahasto-osuuksia pantiksi). Mikäli osuustodistus edellä mainituissa tilan-
Alfred Bergillä on oikeus katsoa sähköpostitse annettu toimen-
teissa annetaan tai toimitetaan Asiakkaalle, Alfred Bergillä
pideilmoitus oikeelliseksi ja Asiakasta sitovaksi, jos se on tullut
on oikeus periä toimenpiteestä sijoitusrahaston sääntöjen
Asiakkaan tässä sopimuksessa ilmoitetusta sähköpostiosoit-
ja tämän sopimuksen nojalla kohtuullinen palkkio.
teesta. Asiakkaan on ilmoitettava sähköpostiosoitteen muut-
Ulkomaille rekisteröidyistä rahastoista ei ole saatavilla
osuustodistusta.
Asiakkaan rahasto-osuudet kirjataan ulkomaille rekiste-
tumisesta Alfred Bergille kirjallisesti. Kirjallisen ilmoituksen
voi lähettää Alfred Bergille postitse, faksilla tai skannattuna
sähköpostitse.
röityjen rahastojen osalta Alfred Bergin ja Suomeen rekis-
Asiakas vastaa siitä, että muutoin kuin puhelimitse annettu
teröityjen rahastojen osalta Alfred Berg Rahastoyhtiö Oy:n
yhteystietojen muutos tai muu toimenpidepyyntö saapuu perille
ylläpitämään rahasto-osuusrekisteriin. Osuudenomistajaksi
Alfred Bergille. Asiakas on tietoinen siitä, että esim. internetin ja
katsotaan kulloinkin rahasto-osuusrekisteriin merkitty osuu-
sähköpostin välityksellä annettujen toimenpideohjeiden perille-
denomistaja. Ulkomaille rekisteröityjen rahastojen osalta
menossa voi olla tietoliikenneyhteyksistä tai järjestelmien toi-
Asiakkaan rahasto-osuudet on rekisteröity asianomaisessa
mintahäiriöistä johtuvia viiveitä ja katkoksia, vaikka Asiakkaan
rahastossa Alfred Bergin nimiin ja Asiakkaan omistus ilme-
tietokoneen antamien tietojen mukaan lähetys olisi asianmukai-
nee Alfred Bergin ylläpitämästä rekisteristä.
sesti lähtenyt Alfred Bergille. Sähköpostitse annettujen lunastustoimeksiantojen saapumiskellonajaksi katsotaan aika jolloin
3. Tuotto-osuuden maksu
toimeksianto on saapunut Alfred Bergin palvelimelle.
Alfred Berg Rahastoyhtiö Oy huolehtii Suomessa rekisteröi-
Asiakkaan suojaamiseksi lunastushinta maksetaan ainoas-
tyjen rahastojen sääntöjen mukaan tuotto-osuuden omis-
taan etusivulla mainitulle tai jäljempänä kohdassa 6. mainituin
tajille mahdollisesti tulevan tuoton maksusta ja Alfred Berg
tavoin muutetulle Asiakkaan pankkitilille.
välittää ulkomaille rekisteröityjen rahastojen maksaman
tuoton Asiakkaalle. Suomessa rekisteröityjen rahastojen
Oikeushenkilöt
osalta tuotto maksetaan etusivulla mainitulle Asiakkaan
Oikeushenkilöiden (yritykset, yhteisöt ym.) on toimitettava Alfred
tilille, jollei tuottoa sovita käytettäväksi uusien osuuksien
Bergille kulloinkin ajan tasalla oleva rekisteriote, josta ilmene-
merkintään. Ulkomaisten rahastojen osalta tuotto makse-
vät toiminimen kirjoittamiseen oikeutetut henkilöt. Asiakas voi
Omaisuudenhoitoasiakkaan asiakasdokumentit
15
lisäksi valtuuttaa muita henkilöitä antamaan toimeksiantoja.
7. Raportointi
Asiakkaan tulee toimittaa valokopiot valtuutettujen henkilöi-
Rahastojen säännöissä mahdollisesti mainitun raportoinnin
den henkilöllisyystodistuksista. Asiakkaan tulee ilmoittaa
lisäksi Alfred Berg lähettää toteutetuista merkinnöistä ja lunas-
toiminimenkirjoituskelpoisten henkilöiden ja muiden valtuu-
tuksista laskelmat Asiakkaan Alfred Bergille viimeksi ilmoitta-
tettujen henkilöiden muutoksista Alfred Bergille viipymättä
maan osoitteeseen.
kirjallisesti sekä toimittaa ajantasainen rekisteriote, jos
rekisterissä olevia tietoja muutetaan.
Ellei toisin sovita, Asiakkaalle toimitetaan viimeistään helmikuussa salkkuerittely, josta käy ilmi Asiakkaan edellisen vuoden
lopussa omistamat rahasto-osuudet.
5. Palkkiot, maksut ja kulut
Alfred Berg ja Asiakkaan sijoituskohteena olevat rahastot
perivät Asiakkaalta kulloinkin voimassa olevan hinnaston
mukaiset merkintä-, lunastus- ja hallinnointipalkkiot sekä
Asiakas sitoutuu ilmoittamaan välittömästi yhteystietojensa
muutoksista.
Alfred Bergillä on oikeus päivityttää asiakkaan osoitetietoja
osoitetietopalveluja tarjoavalta taholta.
muut maksut. Alfred Berg vähentää merkinnän ja lunastuksen yhteydessä merkintä- ja lunastuspalkkiot ja muut mak-
8. Sijoitusneuvonta ja sijoituspäätösten tekeminen
sut suoraan Asiakkaan maksamasta merkintämaksusta ja
Alfred Berg voi antaa vapaan harkintansa mukaan Asiakkaalle
lunastushinnasta. Hallinnointipalkkio lasketaan ja peritään
rahasto-osuuksia koskevaa, sijoituspalveluyrityksistä annetun
rahaston varoista rahastoesitteen mukaisesti.
lain tarkoittamaa sijoitusneuvontaa. Ennen sijoitusneuvonnan
Asiakkaalle voi aiheutua muita rahasto-osuuksia kos-
antamista asiakkaan on vastattava hänelle esitettyihin kysy-
keviin liiketoimiin liittyviä kuluja tai veroja, joita ei makseta
myksiin, jotta Alfred Berg voi arvioida neuvojen soveltuvuuden
Alfred Bergin kautta tai joita tämä ei peri.
Asiakkaan kannalta. Päätöksen sijoituksen tekemisestä tekee
Alfred Bergin vapaan harkintansa puitteissa Asiakkaalle
antama sijoitusneuvonta on maksutonta.
Alfred Berg voi sopia palkkiojärjestelystä rahastoyhtiöiden ja Alfred Bergin rahastoja markkinoivien tahojen
tällöinkin aina Asiakas. Yleistä markkinatilannetta ja eri toimialojen sekä maantieteellisten alueiden kehitysnäkymiä koskevien
ja muiden vastaavien yleisten tietojen ja suositusten antaminen
ei ole sijoitusneuvontaa.
kanssa. Tällaisessa palkkiojärjestelyssä Asiakkaan rahasto-
Jos asiakas antaa Alfred Bergille oma-aloitteisesti ohjeet niin
osuuksiin liittyvä merkintä-, lunastus- tai hallinnointipalkkio
sanottuina yksinkertaisina arvopapereina pidettäviä rahasto-
saatetaan palauttaa osittain tai kokonaisuudessaan Alfred
osuuksia koskevan merkintä-, siirto- tai lunastustoimeksian-
Bergille. Alfred Berg voi myös sopia palkkiojärjestelystä,
non toteuttamiseen tai välittämiseen, ei Alfred Bergillä ole vel-
jonka mukaan se maksaa osan palkkiostaan Alfred Bergin
vollisuutta arvioida kyseisen sijoituspäätöksen soveltuvuutta
palveluja Asiakkaalle suosittelevalle taholle.
Asiakkaalle.
Asiakas on tietoinen siitä, että sijoituspäätöstä ei voida
6. Osuuden siirto toiselle henkilölle ja
pankkiyhteyden muutos
perustaa pelkästään rahastoa koskevaan markkinointiin ja
Alfred Bergillä on oikeus vaatia ennen osuuden siirron (esim.
rahastoa koskeviin tietoihin kokonaisuudessaan, joihin Asiak-
lahjoitus, perintö) hyväksymistä ja pankkitilitiedon muutosta,
kaan tulee perehtyä ennen sijoituspäätöksen tekemistä.
markkinointimateriaaliin, vaan rahaston rahastoesitteeseen ja
että toimenpideohjetta antava henkilö ja asiakas tunniste-
16
taan muullakin kuin edellä kohdassa 4. mainitulla tavalla,
9. Reklamaatiot
jotta Asiakkaan varoja ei joudu asiattomiin käsiin. Tunnista-
Jos Asiakas katsoo Alfred Bergin rikkoneen tätä sopimusta tai
minen voidaan hoitaa esimerkiksi jäljempänä kohdassa 17.
laiminlyöneen sopimuksessa mainittuja velvollisuuksia, tulee
mainituin tavoin tai muulla luotettavana pidettävällä tavalla.
Asiakkaan tehdä kirjallinen muistutus Alfred Bergille viipymättä
Rahasto-osuuden siirrosta toiselle henkilölle on aina
sen jälkeen, kun Asiakas on havainnut sopimusrikkomuksen tai
ilmoitettava Alfred Bergille. Osuuden siirrosta on esitettävä
laiminlyönnin, mikäli sopimusrikkomus tai laiminlyönti voitaisiin
luotettava selvitys. Mikäli osuudesta on annettu osuusto-
reklamaation jälkeen korjata. Muistutus on kuitenkin tehtävä
distus, tulee siirretty osuustodistus esittää Alfred Bergille
viimeistään seitsemän (7) päivän kuluessa siitä, kun Asiakas
siirtopyynnön yhteydessä. Osuuden siirron rekisteröimisestä
on saanut tiedon Alfred Bergin tekemästä toimenpiteestä tai
veloitetaan kulloinkin voimassa olevan palveluhinnaston
laiminlyönnistä. Ellei muistutusta tapahdu, katsotaan Alfred
mukainen palkkio.
Bergin menettely hyväksytyksi. Asiakkaan on tarkastettava vii-
Asiakas voi muuttaa pankkiyhteystietojaan ainoastaan
vytyksettä Alfred Bergiltä saamansa informaatio sekä ilmoitet-
kirjallisesti tai käymällä henkilökohtaisesti Alfred Bergin toi-
tava välittömästi havaitsemistaan rikkeistä, laiminlyönneistä ja
mistossa. Kirjallisen ilmoituksen voi lähettää Alfred Bergille
tiedoissa olevista virheistä (kirjoitus- tai laskuvirhe tms.). Ellei
postitse, faksilla tai skannattuna sähköpostitse. Valtuutettu
muuta osoiteta, niin Suomessa asuvan Asiakkaan katsotaan
yhteyshenkilö ei kuitenkaan ole oikeutettu muuttamaan asi-
saaneen tiedon asiasta viimeistään seitsemän (7) päivän kulu-
akkaan pankkiyhteystietoja.
essa siitä, kun tiedonanto on lähetetty. Ulkomailla asuvan Asi-
Omaisuudenhoitoasiakkaan asiakasdokumentit
akkaan katsotaan saaneen tiedon asiasta neljäntoista (14) päi-
sopijapuoli on pyrkinyt mahdollisuuksien mukaan rajoittamaan
vän kuluessa ilmoituksen lähettämisestä, ellei muuta osoiteta.
toiselle sopijapuolelle aiheutuvaa vahinkoa.
Mikäli Alfred Berg havaitsee kirjanneensa erehdyksessä Asiakkaalle sellaisia varoja, jotka eivät kuulu Asiakkaalle, Alfred
13. Voimassaolo
Bergillä on oikeus viivytyksettä korjata erehdys. Virheen korjaa-
Tämä sopimus on voimassa toistaiseksi. Sopimus voidaan irti-
misesta ilmoitetaan viivytyksettä Asiakkaalle. Mikäli Asiakas
sanoa noudattaen irtisanomisaikaa, joka on Asiakkaan irtisa-
olisi erehdyksen vuoksi saanut kyseessä olevat varat itselleen,
noessa viisi (5) pankkipäivää ja Alfred Bergin irtisanoessa yksi
sitoutuu Asiakas palauttamaan varat välittömästi Alfred Bergille.
(1) kuukausi siitä kun kirjallinen irtisanomisilmoitus on annettu
toiselle sopijaosapuolelle tiedoksi. Suomessa asuvan asiakkaan
10. Asiakkaan taloudellinen vastuu
katsotaan saaneen tiedon irtisanomisesta seitsemän (7) päivän
Asiakas on tietoinen sijoitustoimintaan liittyvistä riskeistä ja
kuluttua irtisanomisilmoituksen lähettämisestä ellei Asiakas
vastaa toimintansa ja sijoituspäätöstensä taloudellisesta tulok-
osoita, että postilähetys ei ole saapunut normaalin postinkulun
sesta (mukaan lukien mahdollinen sijoitusten arvon aleneminen)
puitteissa Asiakkaan postitoimipaikkaan. Ulkomailla asuvan asi-
ja veroseuraamuksista.
akkaan katsotaan saaneen tiedon irtisanomisesta neljäntoista
Tämä vastuu on aina Asiakkaalla siitä riippumatta, onko
(14) päivän kuluessa irtisanomisilmoituksen lähettämisestä ellei
Alfred Berg suorittanut Asiakasta koskevaa soveltuvuus- ja
Asiakas osoita, että postilähetys ei ole saapunut normaalin pos-
asianmukaisuusarviointia ja katsotaanko Asiakkaan saaneen
tinkulun puitteissa Asiakkaan postitoimipaikkaan.
sijoitusneuvontaa sijoituspäätöstä varten.
Sopijapuolilla on oikeus purkaa sopimus ilman irtisanomisaikaa, mikäli toinen sopijapuoli
11. Vastuurajoitus
1 on olennaisesti jättänyt täyttämättä näiden ehtojen tai
Sopijapuolet eivät vastaa toiselle sopijapuolelle aiheutuneesta
sopimuksen mukaiset velvoitteensa tai muulla olennai-
välillisestä vahingosta, kuten esimerkiksi saamatta jääneestä
sella tavalla rikkonut näitä ehtoja tai sopimuksen ehtoja;
tuotosta, omaisuuden arvon alentumisesta tai sijoituksen tap-
2 asetetaan yrityssaneeraukseen, selvitystilaan tai konkurs-
piollisuudesta eikä muustakaan vaikeasti ennakoitavissa ole-
siin taikka muutoin on perusteltua syytä olettaa toisen
vasta vahingosta, kuten kolmannen osapuolen vaatimuksista
sopijapuolen tulleen maksukyvyttömäksi tai kuolee.
aiheutuvasta vahingosta.
Alfred Berg ei vastaa sen edustamien rahastoyhtiöiden tai
Alfred Bergin on luovutettava sen hallussa mahdollisesti oleva
muiden kolmansien tahojen toiminnan Asiakkaalle mahdollisesti
Asiakkaan omaisuus Asiakkaalle edellyttäen, että Asiakas on
aiheuttamasta vahingosta eikä vahingosta, joka aiheutuu edellä
ensin suorittanut Alfred Bergin kaikki Asiakkaalta olevat saa-
mainituilta tahoilta saadusta virheellisestä tiedosta.
tavat.
Alfred Berg ei vastaa sellaisesta vahingosta, joka olisi ollut
estettävissä, mikäli Asiakas olisi täyttänyt edellä kohdassa 9.
14. Muutokset
mainitun reklamaatiovelvollisuutensa. Asiakkaalla ei ole myös-
Alfred Berg ilmoittaa kirjallisesti Asiakkaalle sopimusehtojen
kään oikeutta esittää Alfred Bergille vaateita edellä kohdassa 9.
muuttumisesta. Muutokset astuvat voimaan sen kalenterikuu-
viimeisessä kappaleessa mainitun virhekirjauksen tai sen oikai-
kauden alusta, joka lähinnä alkaa kuukauden kuluttua siitä, kun
sun mahdollisesti aiheuttamasta vahingosta, koska kyseiset Asi-
ilmoitus on lähetetty Asiakkaalle.
akkaalle kirjatut varat eivät ole koskaan kuuluneet Asiakkaalle.
Muun kuin vähäisen muutoksen osalta Alfred Bergillä tulee
olla hyväksyttävä peruste sopimuksen yksipuoliselle muuttami-
12. Ylivoimainen este
selle. Tällainen hyväksyttävä peruste on ainakin lain tai Mark-
Sopijapuoli ei vastaa vahingosta, joka aiheutuu ylivoimaisesta
kinasääntöjen muutos, palvelun palkkiorakenteeseen tai kus-
esteestä.
tannuksiin vaikuttava yleinen ja olennaisena pidettävä muutos
Ylivoimaisella esteellä tarkoitetaan sellaista seikkaa, joka
sekä tarjottavan palvelun kehittäminen.
estää sopijapuolen täyttämästä velvoitettaan ja on ennalta
arvaamaton, sopijapuolen kohtuullisin ja taloudellisesti tarkoi-
15. Sopimuksen siirtäminen
tuksenmukaisin toimin torjumaton ja kausaalisessa syysuh-
Sopimus sitoo sopijapuolia sekä heidän lakimääräisiä seuraaji-
teessa velvoitteen täyttämättä jättämiseen. Ylivoimainen este
aan. Asiakas ei ole oikeutettu siirtämään sopimuksen mukaisia
voi olla muun muassa häiriö sähkön jakelussa, tietoliikenteessä
oikeuksia ja velvollisuuksiaan ulkopuoliselle ilman Alfred Bergin
tai tietojärjestelmissä, tulipalo, luonnonmullistus, maanjäristys,
suostumusta. Alfred Berg saa kuitenkin ilman Asiakkaan suostu-
sota, kapina ja lakko, työsulku tai muu työtaistelutoimenpide.
musta siirtää joko kaikki tai osan näiden ehtojen ja sopimusten
Sopijapuoli voi vedota ylivoimaiseen esteeseen vain, jos
mukaisista velvoitteistaan konserniyhteisölle.
esteestä on ilmoitettu toiselle sopijapuolelle niin pian kuin se
on ollut mahdollista tai sopijapuolella on muutoin ollut este tie-
16. Oikeuspaikka
dossa. Vastuusta vapautumisen edellytyksenä on lisäksi, että
Tästä sopimuksesta mahdollisesti aiheutuvat riitaisuudet, joissa
Omaisuudenhoitoasiakkaan asiakasdokumentit
17
riidan toisena osapuolena ei ole kuluttajana pidettävä yksityishenkilö, käsitellään Alfred Bergin valinnan mukaan joko Helsingin käräjäoikeudessa tai yksimiehisessä välimiesmenettelyssä
(laki välimiesmenettelystä 23.10.1992/967), jolloin välimiehen
nimeää jommankumman osapuolen pyynnöstä Keskuskauppakamarin välityslautakunta. Siinä tapauksessa, että Asiakas
ensiksi ilmoittaa Alfred Bergille kirjallisesti haluavansa saattaa
riitaisuuden oikeuden käsiteltäväksi eikä Alfred Berg kahden
viikon kuluessa valitse em. oikeuspaikkaa ja ilmoita tästä Asiakkaalle, käsitellään asia Helsingin käräjäoikeudessa. Kuluttajana pidettävä, Suomessa tai muussa ETA-valtiossa asuva
yksityishenkilö voi saattaa riitaisuuden kotipaikkakuntansa alioikeuden käsiteltäväksi.
17. Asiakkaan tunnistaminen
Voimassaolevan sijoitusrahastolain sekä rahanpesun estämiseksi laadittujen säädösten mukaan Alfred Bergin on todettava
asiakkaansa ja asiakkaaksi pyrkivän henkilöllisyys sekä tämän
liiketoiminnan laatu ja perusteet rahastosijoittamiselle (asiakkaan tunnistaminen).
Asiakas antaa tämän sopimuksen allekirjoituksella Alfred
Bergille valtuuden saada Asiakkaan pankilta tieto etusivulla
ilmoitetun tilin sekä merkintä- ja lunastushinnan maksuun käytetyn tilin omistajasta.
Asiakassopimuksen solmimisen yhteydessä Asiakkaan edustajien sekä valtuutettujen tulee toimittaa Alfred Bergille kopiot
voimassaolevasta henkilöllisyystodistuksestaan. Yhteisöjen,
yhtymien, yhdistysten, säätiöiden ja muiden oikeushenkilöiden
tulee toimittaa kopio voimassaolevasta rekisteriotteestaan ja
yhtiöjärjestyksestään tai muusta vastaavasta sekä tilinpäätöksestään. Yhteisöasiakkaan osalta liitetään lisäksi tarvittaessa
tähän sopimukseen asiakirja, josta ilmenee päätös solmia tämä
sopimus yhteisöasiakkaan puolesta.
Asiakkaan tunnistamisvelvollisuuden täyttämiseksi Alfred
Bergillä on oikeus pyytää Asiakkaalta selvitystä merkintään
käytettävien varojen alkuperästä. Alfred Bergillä on oikeus kieltäytyä varojen maksusta ennen Asiakkaan tunnistamista edellä
mainituin tavoin. Alfred Berg ei voi toteuttaa uusia merkintä-,
siirto- tai lunastustoimeksiantoja ennen kuin tarvittavat asiakirjat on saatu asiakkaalta.
Alfred Bergillä on oikeus antaa Asiakasta koskevia tietoja
Alfred Berg -ryhmään kuuluvalle yritykselle.
18. Puheluiden nauhoitus
Alfred Bergillä on oikeus nauhoittaa Asiakkaan kanssa käydyt
puhelinkeskustelut.
19. Muuta
Tähän sopimukseen ja siitä mahdollisesti aiheutuviin riitaisuuksiin sovelletaan Suomen lakia. Tätä sopimusta on laadittu kaksi
(2) samansisältöistä kappaletta, toinen Asiakkaalle ja toinen
Alfred Bergille.
18
Omaisuudenhoitoasiakkaan asiakasdokumentit